3 būdai Nesąžiningos kriptovaliutų keitimo paslaugos apgaudinėja savo klientus

„Man jie atrodo per didelis lošimas“.

Jų svetainės yra gerai suplanuotos. Jų paslaugos atrodo išskirtinai patogios ir gražios, tačiau tai, ką matote už blizgančio paviršiaus, nebūtinai yra geri ketinimai. Kiekvienas užsidirba pragyvenimui taip, kaip gali, ir nors kriptovaliutų mainų paslaugos iš tikrųjų nėra prekybos platformos, kartais jos atrodo taip – ne jums, o sau, bandydamos visais įmanomais būdais pasipelnyti iš jūsų pinigų. Kripto mainų versle yra tiek daug sukčiavimo, kad socialiniuose tinkluose atsirado net specialių žymų. „ChangeNOW“ atliko specialų tyrimą, kad atskleistų nešvarias schemas, kurias kai kurie mūsų kolegos naudoja pavogdami jūsų pinigus. Pažvelkime į juos.

Atsakomybės apribojimas: tu gali supykti!  

Pabrėžia:

• Kai pasikeičiama keliomis valandomis, kursai gali keistis. Jei jie kris, jūs gausite mažiau, bet jei jie pakils, kriptovaliutų keitimo paslaugos gali gauti pelno, kurio nusipelnėte;
• Jei siunčiate didelę pinigų sumą, jie prašo užbaigti patvirtinimo procedūras ir užtikrinti, kad jos tęstųsi amžinai – taigi jūs net nežinote, ar apskritai atgausite pinigus;
• Kai kurios paslaugos jus apgaudinėja pažadais be mokesčio ir pervertintais valiutų keitimo kursais, o tai leidžia joms imti daug daugiau, nei galite tikėtis.

1 būdas – trumpi vėlavimai, tylus sukčiavimas  

Pažvelkime į tipišką situaciją, kaip galite prarasti pinigus dėl vėlavimo keistis. Mūsų įsivaizduojamas nukentėjusysis draugas Jonas įeina į kriptovaliutų mainų svetainę, atsiunčia savo BTC ir tikisi, kad ETH į jo piniginę pateks per 30 minučių. Tačiau laikrodžiui rodant valandą ar dvi, Jonas išeina pasivaikščioti ir nusnūsta. 5 valandos po to, kai nieko neįvyksta. Jonas pradeda nerimauti ir puola palaikymo komandą, kuri nurodo kai kurias technines problemas, kurios netrukus bus pašalintos. Kol mūsų vargšas vaikinas žiūri savo mėgstamą serialą, Pietų Korėja siūlo įstatymo projektą, draudžiantį visas kriptovaliutų mainus, o „Ethereum“ nusileidžia. Jonas gauna 30 ETH, o ne 40, kurių tikėtasi.

Ar tai sukčiavimas? Žinoma ne. Pasikeitė rinka, pasikeitė ir suma, kurią gavo Jonas. Bet čia pirmas klausimas: kodėl įvyko toks vėlavimas? Techninės problemos, nepasiekiamos mainų tarnybos, kartais pasitaiko. Tačiau turime pagrindo teigti, kad kai kurios paslaugos gali jas sukelti sąmoningai – kad jūsų pinigai lauktų ir pamatytų, kur eina rinka. Jei jis nukris, gausite mažiau. Remiantis „ChangeNOW“ turima informacija ir keliais socialinės žiniasklaidos pranešimais, jei rinka pakils, kai kurios kriptovaliutų mainų paslaugos pasiliks jūsų pelną ir atsiųs jums iš pradžių apskaičiuotą sumą. „Man jie atrodo per didelis azartas“, – sakė viena iš realių mainų aukų.

Tai sudėtinga įrodyti – nes jei Jonas gauna tiek pinigų, kiek tikėjosi, kokia yra tikimybė, kad jis eis pažiūrėti, ar rinka pakilo ir jis gavo mažiau nei galėtų? Ir jei jis gavo šiek tiek mažiau, kaip įmanoma, kad jis neskuba pasakyti apie tai „Reddit“? Nėra statistinių duomenų apie tokius atvejus, kuriuos reikia ištirti, todėl tokiu būdu labai patogu jus apgauti. Taigi, kai naudojatės kriptovaliutų keitimo paslaugomis, raginame visada patikrinti skirtumą tarp faktinio kurso ir to, ką paslauga jums siunčia. „ChangeNOW“, jei kursas pakyla mainų metu, jūs visada gaunate visą pelną. Bet kuriuo metu, kai kyla problemų dėl mainų, dirbame su kiekvienu atveju, kad išvengtume rimtų vėlavimų. Tačiau dažniausiai mainų laikas yra 5-10 minučių. 

2 būdas – ilgi vėlavimai, drąsus sukčiavimas

Antroji mūsų kriptovaliutų mainų auka yra Lizzy, o jos širdį skaudinanti istorija truko daug ilgiau nei Džono. Tai visiškai tikra istorija iš socialinės žiniasklaidos – keičiami vardai ir datos.

Sausio 25 d. Lizzy pakeičia 1 BTC į XMR per vieną iš populiarių mainų paslaugų, kad sužinotų, ar viskas gerai, ir paklausia palaikymo komandos, ar nekiltų problemų siunčiant daug daugiau BTC. Jie sakė ne. Sausio 26 d. Lizzy siunčia savo bitkoinus į tą pačią paslaugą – čia jos gyvenimas virto nusivylimu ir neviltimi.

Kaip įprasta, mainų tarnyba paprašė Lizzy atlikti KYC procedūrą – priemonę galimiems sukčiavimams ir pinigų plovimui apibrėžti. Tačiau asmenukė ir krūva dokumentų, banko išrašų bei piniginės momentinių nuotraukų paslauga netenkino, nes sandoris buvo įtartinas. Apsaugos komanda Lizzy paskyrė „Skype“ interviu, kurį kelis kartus praleido. Po to, kai jos sandoris buvo galutinai įtrauktas į baltąjį sąrašą, ji pastebėjo, kad negali pasiekti savo profilio mainų platformoje. Po dienų, kai buvo ignoruojama, ji pagaliau gavo pinigus.

Lizzy byla baigėsi laimingai. Tačiau daugybė socialinės žiniasklaidos pranešimų rodo, kad jūsų pinigai gali tiesiog ištirpti apgaulingų kriptovaliutų keitimo paslaugų žarnyne. Dievas žino tik tai, kur galų gale eina.

Taip pat yra dar vienas būdas, kuriuo mainų platformos apgaudinėja žmones per KYC. Jei norite iškeisti didelę pinigų sumą ir tarnyba prašo jūsų atlikti patvirtinimo procedūrą, negalite atsisakyti neprarasdami pinigų. Jei nebenorite rodyti savo dokumentų ir nekeisite šio keitimosi, jie negrąžins jūsų pinigų, kol nesutiksite atlikti KYC. Iš esmės tai yra jūsų pinigų asignavimas, kurį padengia KYC. „ChangeNOW“ mes to niekada nedarome – jei atsisakysite atlikti patikrinimą, pinigus atgausite iš karto. 

Viena įdomi ir liūdna detalė yra ta, kad jūs galite nukentėti nuo tokios paslaugos elgsenos, kai jos net tiesiogiai nesinaudojate. Jūsų kriptovaliutos piniginė gali būti tokių nesąžiningų mainų partnerė – jie valdo kai kurias operacijas. Taigi, turėkite tai omenyje rinkdamiesi piniginę savo monetoms laikyti.

3 būdas – apgauti jūsų lūkesčius

Trečiuoju atveju mes net nežinome pakankamai vardų, kad išvardytume visas aukas – nes galimybių sukčiauti naudojant valiutos kursus ir mokesčius sąrašas yra labai ilgas. Trumpai apžvelkime, kaip vyksta bendra valiutos keitimo paslaugų operacija – kad pamatytume, kurios jos dalys yra pelningiausios nesąžiningiems operatoriams.

Kai įvesite pinigų sumą, kurią norite iškeisti, platforma parodys apskaičiuota norma – pinigų suma, kurią turėtumėte gauti po keitimo. Kai siunčiate savo kriptovaliutą, nedidelė jos dalis automatiškai patenka į ją valdančią blokinę grandinę – tai vadinama tinklo mokestis. Tada mainų platforma atlieka savo darbą ir ima mokesčius savo mokestį. Ir galiausiai, kai kriptovaliuta jums siunčiama atgal, jos blokų grandinė užima kitą tinklo mokestis.

Kur šiame algoritme jus patogiausia apgauti?

• Pervertinta apskaičiuota norma. Net jei sandoris nėra atidėtas ir rinka išlieka stabili, galite gauti daug mažiau, nei buvo žadėta – nes mainų paslaugos ima kelis paslėptus mokesčius, apie kuriuos nebuvote įspėti. „ChangeNOW“ tai, ką gaunate, visada yra maksimali, beveik 100% apskaičiuotos normos. Šio tyrimo metu atlikti bandymai parodė, kad kai kurios kitos valiutos keitimo paslaugos grąžina tik 95–98% apskaičiuoto kurso.

• „Atšaukti“ tinklo mokesčiai. Kai kurios mainų platformos gali tvirtinti, kad tinklo mokesčiai yra nuliniai, tačiau, kaip žinome, šie mokesčiai yra mokami „blockchain“ – to mainų tarnyba negali kontroliuoti. Žinoma, kad šis mokestis yra sumokėtas – klausimas yra kas. Jei kas nors jūsų tiesiogiai neprašo duonos gabalo, būtinai pabandykite jį pavogti iš jūsų virtuvės.

• Milžiniškos komisijos. Keletas sukčių vartotojų ataskaitų rodo, kad jie buvo apmokestinti 80% komisinių, paaiškintų kaip „išlaidos už blokų grandinės spūstis“. Tokie mainai net nesivargina, kad galėtų pateikti patikimesnį paaiškinimą!

Tam tikrų blokų grandinių ypatybė yra ta, kad kiekvieną kartą atlikdami operaciją galite nurodyti savo tinklo mokesčio dydį, ir kuo jis didesnis, tuo greičiau bus apdorota jūsų operacija. Dauguma mainų paslaugų nustato savo tinklo mokesčio dydį, todėl jūs negalite jo pakeisti. Kaip jie tai naudoja?

• Pervertinti tinklo mokesčiai. Mainų platformos gali jums pasakyti, kad moka gerą tinklo mokestį už „blockchain“, o tai iš tikrųjų yra minimali. Ką jie daro, tai ima šį skirtumą ir tada laukia ilgesnio laikotarpio, kol bus apdorota operacija – ir jei kriptovaliutų kursai pakyla, jie gauna pelną (prisiminkite pirmąją pastraipą?).

Būkite atsargūs – praneškite apie sukčiavimą!

Galbūt atpažinote save vienoje iš mūsų istorijų aukų. Jei taip, atsiprašome. Jei ne, prašome visada patikrinti naudojamų mainų paslaugų reputaciją – nepasiduoti sukčiavimo masalui. Tikimės, kad šis vadovas padės jums atpažinti galimą sukčiavimą. Ir jei susidursite, nepamirškite pranešti. Kartu padarysime kriptovaliutų mainų rinką pasitikėjimo vieta!