Geriausi tarpininkai, priimantys ITIN
Jungtinėse Amerikos Valstijose yra ribojama galimybė piliečiams ir gyventojams prekiauti finansų rinkomis per tarpininką. Tokie apribojimai panaikinami tik tuo atveju, jei pilietis ar gyventojas turi ITIN (individualų mokesčių mokėtojo identifikavimo numerį). Tačiau pagrindinis iššūkis yra tai, kad yra tik keli brokeriai, kurie priima ITIN kaip galiojančią identifikavimo priemonę. Tai dar labiau apriboja galimas brokerio galimybes, iš kurių gali rinktis būsimi investuotojai, gyvenantys JAV. Remiantis mūsų tyrimais, šiuo metu ITIN priima tik apie 7 brokeriai.
Apžvalga
Tarpininkai, priimantys ITIN identifikavimui, yra brokeriai, kurie siūlo finansines paslaugas JAV gyventojams ir piliečiams ir priima jų ITIN kaip galiojančią identifikavimo priemonę, kai jie atidaro prekybos sąskaitas. Reikalavimas gauti ITIN tapo privalomas tik prieš kelis dešimtmečius, o nuo to laiko finansinės institucijos buvo priverstos jį pripažinti. Tarpininkai, priėmę ITIN, atveria naudą ir brokeriui, ir prekiautojui, ir vėliau vyriausybei. Tarpininkui kliento duomenys gali būti lengvai patikrinti, o kliento pabaigoje sumažėja tapatybei reikalingų dokumentų skaičius. Vyriausybė taip pat gauna naudos, turėdama būdą reguliuoti tarpininkavimo paslaugas.
Kodėl yra ITIN identifikavimo parinktis??
Reikalavimas JAV piliečiams ir gyventojams turėti ITIN, kad galėtų valdyti prekybos sąskaitas, yra pagrįstas įstatymais. Šį įstatymą nustato vyriausybė, siekdama kovoti su mokesčių slėpimu, pinigų plovimu, terorizmo finansavimu, taip pat vesti tikslią apskaitą ir nustatyti tinkamas investicijas. Pagal šį įstatymą brokeriai privalo gauti asmeninę informaciją iš registruotojų. Brokeriai, turintys licenciją veikti JAV, prieš gaudami licenciją privalo atlikti griežtus procesus. Jie taip pat įpareigoti reikalauti, kad JAV klientai pateiktų savo SSN (socialinio draudimo numerį) arba ITIN, kad būtų galima atidaryti tiesiogines prekybos sąskaitas. ITIN yra pagrindinė visų uždirbančių asmenų identifikavimo forma JAV. Ji yra susieta su praktiškai kiekviena mokesčių mokėtojo informacija ir asmuo gali būti nedelsiant identifikuojamas iš jo ITIN. Nors įprastas reikalaujamas identifikavimo numeris yra SSN, asmenys, neturintys leidimo dirbti JAV (pvz., Vaikas iki 25 metų, nuolatinis imigrantas), gali prašyti ir gauti ITIN, kurį vėliau bus galima naudoti sąskaitoms atidaryti su internetiniu brokeriu.
2001 m. JAV patriotų įstatymas padeda finansų įstaigoms patikrinti sąskaitų turėtojų tapatybę, todėl lengviau užkirsti kelią žinomiems nusikaltėliams ir asmenims, kuriems neleidžiama atidaryti tokių sąskaitų.
Tarpininko, kuris priima ITIN, pranašumai
Toliau pateikiami privalumai.
- 1. Patekimas į anksčiau ribotų regionų rinkas: kadangi kiti brokeriai negali siūlyti savo tarpininkavimo paslaugų klientams JAV ir kituose regionuose bei valstybėse narėse, kuriems taikomi jos įstatymai, malonu rasti brokerių, kurie sutinka ITIN ir leisti JAV piliečiams bei gyventojams prekiauti finansų rinkomis.
- 2. Sąskaitos apsauga: ITIN yra pripažintas identifikavimo numeris, kuris paprastai yra SSN (socialinio draudimo numeris), kurį turi kiekvienas mokesčių mokėtojas. Šis I.D. numeris užtikrina klientams jų sąskaitų ir informacijos saugumą, nes joks kitas asmuo negali to lengvai priimti.
- 3. Lėšų saugumas: brokeriai laikosi griežtų įstatymų ir yra reguliuojami atitinkamos institucijos. Jie privalo paklusti JAV finansiniams įstatymams. Šie įstatymai užtikrina, kad brokeriai (be kitų pareigų) atliktų šiuos veiksmus:
a) Reguliavimo instituciją nuolat atnaujinkite su politika, sąlygomis ir sąlygomis.
b) Pateikite ir palaikykite galiojantį ir pasiekiamą adresą ir kontaktą.
c) Užtikrinti sąžiningą žaidimą nustatant indėlių ir pinigų išėmimo mokesčius.
d) Pateikite kelias indėlių ir pinigų išėmimo galimybes. Galimi tokie metodai kaip kredito ir debeto kortelės, el. Piniginė ir kriptovaliutos.
e) Pateikite įrodymą, kad yra pajėgus vykdyti tarpininkavimo paslaugas. Kad tai suprastumėte kontekste, pagalvokite, kad kitose šalyse brokeriai privalo turėti nuo 100 000 iki 500 000 USD užrakintą kapitalo indėlį, tačiau JAV ši suma yra susieta su 20 mln..
- 4. Klientai gali prekiauti finansų rinka naudodamiesi gerai suplanuotomis (pagal standartą sukurtomis) prekybos platformomis. Klientai taip pat gali prekiauti Forex, akcijomis ir kitomis priemonėmis.
- 5. Kadangi brokeriai priima tik ITIN turinčius klientus, JAV piliečiai, gyvenantys kitose šalyse, ir laikini JAV gyventojai gali atidaryti sąskaitas pas šiuos brokerius iš bet kurios pasaulio vietos, jei jie turi savo ITIN..
Tarpininko, kuris priima ITIN, trūkumai
Trūkumai yra šie:
- Šių brokerių paslaugomis gali naudotis tik asmenys, turintys galiojantį ITIN.
- Galima prekiauti tik JAV įsikūrusiais brokeriais ir JAV biržoje kotiruojamais finansiniais produktais.
Tarpininko, kuris priima ITIN, pasirinkimas
Remiantis mūsų tyrimais, šiuo metu yra tik apie 7 brokeriai, priimantys prekiautojus ITIN. Šie septyni brokeriai turi pilną licenciją veikti ir yra reglamentuojami Jungtinių Amerikos Valstijų finansinių paslaugų įstatymų. Asmeniui, norinčiam atidaryti sąskaitą su bet kuriuo iš šių brokerių, galimybės yra ribotos. Pavyzdžiui, jei šių brokerių prekybos sąlygos nėra palankios klientui, yra mažiau pasirinkimo galimybių. Todėl klientams svarbu turėti brokerių, siūlančių geriausias prekybos sąlygas pramonėje.
Septyni brokeriai yra:
1. Forex.com (Nr. 1 FX brokeris JAV*)
2. „IG Group“
3. ATC brokeriai
4. Interaktyvūs brokeriai
5. Oanda
6. „TD Ameritrade“
7. Schwab.com
Visa prekyba yra susijusi su rizika. Tik rizikos kapitalas, kurį esate pasirengęs prarasti.
*Remiantis klientų turtu pagal CFTC paskelbtas 2019 m. Mėnesines mažmeninės prekybos Forex įsipareigojimų ataskaitas
Šie brokeriai siūlo konkurencingus skirtumus, mažas indėlių sumas ir prieigą prie Forex, akcijų, ETF, obligacijų ir kitų prekybos priemonių (prekybos priemonių prieinamumas tarp brokerių skiriasi). Kaip reguliuojami brokeriai, jie reguliariai ir neplanuotai vertinami, siekiant nustatyti, ar jie atitinka JAV finansų įstatymus; žingsnis, užtikrinantis geriausias prekybos sąlygas klientams.