Saugumas dėl kriptovaliutų kurstė rinką 1 trilijoną dolerių

Naujienos | 2020 m. Sausio 26 d., 11:17 | Atnešė jums svečio autorius

Kriptovaliutos yra virtualūs pinigai, kurie buvo pristatyti kaip novatoriškų finansinių technologijų priemonė. Kriptovaliutos tikslas buvo padaryti pasaulinę operacijų procedūrą greitesnę, lengvesnę ir saugesnę, palyginti su „fiat“ valiuta. Kriptovaliuta gali leisti tiesiogiai pervesti pinigus suinteresuotoms šalims. Ši skaitmeninė finansinio turto priemonė sukurta kaip keičiama terpė naudojant kriptografiją, siekiant sukurti pasaulines valiutas, užtikrinti sandorius ir atsisakyti kuriant valiutą. Tačiau ši naujoviška technologija neapsiriboja vien finansinėmis operacijomis. 

Duomenų saugumas, tapatybės apsauga ir decentralizuota ekonomika yra pagrindinis blokinės grandinės, kuria grindžiama kriptovaliuta, tikslas. Tačiau kriptovaliutų rinka, pasiekusi 1 trilijoną JAV dolerių, sukčiams ir įsilaužėliams atvėrė kelią siekti kriptovaliutų, kad gautų naudos. Šiame tinklaraštyje bus aptarta, kaip kriptovaliutų rinkos vertės padidėjimas paskatino saugumo problemas ir kaip tapatybės patvirtinimo sprendimai gali pašalinti kriptovaliutos saugumo pažeidimo riziką. 

Kriptovaliutų rinka 

Pagal CoinGecko ataskaitoje, pasaulio kriptovaliutų viršutinė riba yra 1,003 trln. Įrodyta, kad „Bitcoin“ yra rinkos lyderė, kurios rinkos viršutinė riba yra 676 mlrd. USD, o po jos eina „Ethereum“, kurio visos pajamos siekia 236 mlrd. USD. „Tether“, „Litecoin“ ir „XPR“ suapvalino 5 didžiausias kriptovaliutas, turinčias didžiausią vertę. Rinkos kapitalizacija pirmą kartą istorijoje viršijo 1 trilijono dolerių ribą. Artimiausias jis nukrito iki 800 milijardų JAV dolerių 2018 metais, tačiau šį kartą jis pasiekė rekordinį skaičių. 

Kylantys saugumo rūpesčiai

Pagal pranešimą, kurį pateikė „Wall Street Journal“, kriptovaliutų sukčiavimo metu buvo prarasta apie 4 mlrd. JAV dolerių. Ši situacija blogėja kiekvieną dieną, nes kriptovaliutos vertė pasiekia rekordinius skaičius. Jei to nepakanka, blogi veikėjai netinkamai panaudojo kriptovaliutą dėl savo kenkėjiškų ketinimų. Keli finansiniai nusikaltimai, ypač teroristų finansavimas, ir pinigų plovimas yra susiję su skaitmenine valiuta. Atsiradus technologijoms, viskas internete gali lengvai tapti sukčių ar nusikalstamos veiklos taikiniu.

Kai kurie su kriptovaliuta susiję sukčiai, išvardyti žemiau:

• Kriptokojimas

Kibernetiniai nusikaltėliai gali įsilaužti į galutinio vartotojo sistemą ir gauti neteisėtą prieigą be vartotojo leidimo. Šis neteisėtas galutinio vartotojo kompiuterio užgrobimo būdas vadinamas kriptografija. Tai galima padaryti naudojant bet kurį įrenginį, įskaitant mobiliuosius telefonus, nešiojamuosius kompiuterius, serverius, kompiuterius ir tt. Tada, be galutinio vartotojo leidimo, nusikaltėlis iš mano elektroninės piniginės gauna pinigus. Įsilaužėliai gali naudoti kriptografiją, kad pavogtų galutinio vartotojo išteklius. Buvo a 2020 m. Kriptografinis padidėjimas 45%. Dėl savo anonimiškumo vartotojas ir toliau nežino apie sukčiavimą. Dėl to trūksta sistemos našumo, nes tai ilgainiui sulėtina operacijas. Kriptovaliutos kasimas turint ribotus išteklius yra pigus būdas išgauti monetas ir būtent tai daro kriptografija.

• Kriptovaliutos maišytuvas 

„Tumblers“ yra kriptovaliutų maišymo paslauga, kuri sujungia neteisėtas lėšas tarpusavyje, kad paslėptų neteisėtų lėšų pėdsakus atgal į pradinį šaltinį. „Tumblers“ patobulino kriptovaliutos anonimiškumo veiksnį, kuris buvo pradėtas dėl privatumo problemų, tačiau dabar jis netinkamai elgiamasi su pinigų plovimu. „Tumbler“ leidžia dažnai keisti valiutą iš vienos kriptografinės piniginės į kitą, kol bus uždengtas pirminis neteisėto fondo šaltinis. Finansų reguliavimo institucijos reikalauja, kad būgnininkai būtų kriminalizuojami dėl jų dalyvavimo neteisėtoje veikloje, ypač terorizmo finansavimo. 

• Elektroninio pašto sukčiavimas

El. Pašto sukčiavimas įvyksta, kai vartotojui siunčiamas oficialiai atrodantis el. Laiškas kaip galimybė investuoti į kriptovaliutas. Tai būdas užgrobti vartotojo kriptovaliutų turtą. Kylant kriptovaliutų rinkai, didėja ir suklastotas el. Prieš įvesdamas savo kriptovaliutą, vartotojas turi užtikrinti el. Laiško autentiškumą. 

• Netikra svetainė

Yra suklastotų svetainių, kurios atrodo kaip originalios svetainės, ir jos yra skirtos manipuliuoti vartotoju, kad jis išduotų savo asmeninius duomenis ar net skaitmeninį turtą. Šios svetainės yra gana įprastos ir gali būti tapatybės vagystės priežastis. Kartais šios svetainės nukreipia vartotoją atidaryti nuorodą, kurioje yra kenkėjiškų programų, ir įsilaužti į sistemą arba nukreipia naudotoją į mokėjimo puslapį, kuriame atliekamos nesaugios operacijos.

Koks gali būti sprendimas?

Kriptovaliuta gali būti rizikingas verslas dėl decentralizacijos. Niekas negali patikrinti šio skaitmeninio turto, o sukčiai ir sukčiai visapusiškai jais naudojasi. Pasaulio valdžios institucijos stengiasi griežtai reguliuoti kriptovaliutą KYC/AML taisyklės. Tiek „FinCEN“, tiek FCA neseniai pateikė pasiūlymų, kaip įgyvendinti skaitmeninio turto saugumą.

KYC (pažink savo klientą) ir AML (kova su pinigų plovimu) yra klientų tapatybės tikrinimo procesas. Visi bankai ir finansų įmonės privalo identifikuoti savo klientus, kad užtikrintų saugumą ir pašalintų sukčiavimą. Kadangi kriptovaliuta yra vertinga, ji taip pat turi būti reglamentuojama griežta KYC politika. Neseniai „FinCEN“ pasiūlė taisykles, kurios apriboja kriptovaliutos deponavimą iki daugiau nei 10 000 USD, panašių į „fiat“ valiutos taisykles. Kriptografinės piniginės ir kriptovaliutų pardavėjai privalo patikrinti savo klientus, atlikdami bendrus pasaulinio stebėjimo sąrašo patikrinimus, ir patvirtinti juos, kad užtikrintų jų tapatybę. 

AI pagrįsti technologiniai sprendimai, skirti internetiniams KYC ir AML patikrinimams atlikti, gali atlikti pagrindinį vaidmenį užtikrinant kriptovaliutą. Su kriptovaliutomis susijusios įmonės elgiasi su savo klientais internete ir jų klientų patikrinimas gali būti problema. Štai kodėl internetinis tapatybės patvirtinimo priemonių sprendimas gali padaryti procedūrą paprastesnę, daug greitesnę ir tikslesnę, taip padidindamas verslo apyvartą ir nepaprastą saugumą.