3 måter Uærlig Cryptocurrency Exchange Services jukser kundene sine

“De virker for mye av et spill for meg”.

Nettstedene deres er fint designet. Tjenestene deres ser usedvanlig praktiske og fine ut, men det du ser bak den skinnende overflaten er ikke nødvendigvis en god intensjon. Alle tjener på den måten de kan, og selv om kryptoutvekslingstjenester faktisk ikke er handelsplattformer, ser de noen ganger ut som de er – ikke for deg, men for seg selv, og prøver å tjene penger på alle mulige måter. Det er så mye svindel i kryptobørsvirksomheten at selv spesielle hashtags på sosiale medier har dukket opp. ChangeNOW gjennomførte en spesiell undersøkelse for å avdekke de skitne ordningene noen av våre kolleger bruker for å stjele pengene dine. La oss se på dem.

Ansvarsfraskrivelse: du kan bli sint!

Høydepunkter:

Når det oppstår forsinkelser i utvekslingen flere timer, kan prisene endres. Hvis de faller, får du mindre, men hvis de stiger, kan utvekslingstjenestene for kryptokurrency ta det overskuddet du ganske fortjener;
Hvis du sender mye penger, ber de deg om å fullføre bekreftelsesprosedyrene og få dem til å vare evig – så du vet ikke engang om du vil få pengene tilbake i det hele tatt;
Noen av tjenestene lurer deg med løfte om null gebyrer og overvurderte valutakurser, noe som gjør at de kan belaste deg mye mer enn du kan forvente.

Måte 1 – Korte forsinkelser, stille svindel

La oss se på en typisk situasjon for hvordan du kan miste pengene dine på grunn av forsinkelse under utvekslingen. Vår imaginære offervenn John går inn på et krypto -utvekslingsnettsted, sender sin BTC og forventer at ETH faller ned i lommeboken om 30 minutter. Men mens klokken fortsetter å tikke i en time eller to, går John en tur og tar en lur. 5 timer etter at ingenting skjer. John begynner å bekymre seg og angriper supportteamet, som viser til noen tekniske problemer som snart vil bli løst. Mens den stakkars mannen vår ser på sin favoritt -TV -serie, foreslår Sør -Korea et lovforslag om å forby alle kryptobørser, og Ethereum går ned. John får 30 ETH i stedet for 40 forventet.

Er dette svindel? Selvfølgelig ikke. Markedet endret seg, og det samme gjorde summen John har mottatt. Men her er det første spørsmålet: hvorfor skjedde denne forsinkelsen? Noen ganger skjer tekniske problemer utenfor rekkevidde av en byttetjeneste. Men vi har en grunn til å hevde at noen tjenester kan forårsake dem bevisst – for å la pengene dine vente og se hvor markedet går. Hvis det går ned, får du mindre. Ifølge informasjonen vi har på ChangeNOW og flere sosiale medier -rapporter, i tilfelle markedet stiger, beholder noen av krypto -utvekslingstjenestene fortjenesten din og sender deg det opprinnelig estimerte beløpet. “De virker for mye av et spill for meg” – sa et av de virkelige børsenes ofre.

Dette er vanskelig å bevise – for hvis John får så mye penger som han forventet, hva er sannsynligheten for at han går for å se om markedet steg og han fikk mindre enn han kunne? Og hvis han ble litt mindre, hvor mulig er det da at han tar seg tid til å fortelle Reddit om dette? Det er ingen statistikk over slike saker å undersøke, noe som gjør denne måten ekstremt praktisk å lure deg. Så når du bruker kryptotjenester, oppfordrer vi deg til alltid å sjekke forskjellen mellom den faktiske prisen og hva tjenesten sender deg. På ChangeNOW, hvis kursen stiger under utvekslingen, får du alltid hele gevinsten. Når det oppstår problemer med utvekslingen, jobber vi med hver sak for å unngå alvorlige forsinkelser. Men oftest er utvekslingstiden 5-10 minutter.

Måte 2 – Lange forsinkelser, fet svindel

Vårt andre krypto -utvekslingsoffer er Lizzy, og hennes hjerteskjærende historie varte mye lenger enn Johns. Dette er en helt ekte historie fra sosiale medier – navn og datoer endres.

25. januar bytter Lizzy 1 BTC til XMR gjennom en av de populære utvekslingstjenestene for å se om det går bra, og spør supportteamet om det ikke ville være noe problem med å sende mye mer BTC. De sa nei. 26. januar sender Lizzy bitcoins til samme tjeneste – og det er her livet hennes ble til frustrasjon og fortvilelse.

Som vanlig praksis ba utvekslingstjenesten Lizzy om å gå gjennom KYC -prosedyren – et tiltak for å definere potensielle svindel og hvitvasking av penger. Men en selfie og en haug med dokumenter, kontoutskrifter og øyeblikksbilder av lommeboken tilfredsstilte ikke tjenesten, ettersom transaksjonen var merket som mistenkelig. Sikkerhetsteamet planla Lizzy for et Skype -intervju, som de hoppet over flere ganger. Etter at transaksjonen hennes endelig er lagt til på hvitlisten, fant hun seg ikke i stand til å få tilgang til profilen sin på utvekslingsplattformen. Etter dager med å bli ignorert, fikk hun endelig pengene sine.

Lizzy saken avsluttet med en lykkelig slutt. Imidlertid viser mange sosiale medier -rapporter at pengene dine bare kan oppløses i tarmen til uredelige kryptotjenester. Gud vet bare hvor det går til slutt.

Det er også en annen måte utvekslingsplattformer svindler folk gjennom KYC. Hvis du vil bytte ut en stor sum penger og tjenesten ber deg om å bestå bekreftelsesprosedyren, kan du ikke nekte uten å tape penger. Hvis du ikke vil vise dokumentene dine og gjøre denne utvekslingen lenger, vil de ikke gi pengene tilbake før du godtar KYC. I utgangspunktet er dette bevilgning av pengene dine dekket av KYC. På ChangeNOW gjør vi aldri dette – hvis du nekter å gjøre bekreftelsen, får du pengene dine tilbake.

En interessant og trist detalj er at du kan lide av slik tjenestes oppførsel mens du ikke engang bruker den direkte. Din kryptovaluta -lommebok kan være partner med slike useriøse utvekslinger – de driver noen av transaksjonene sine. Så vær så snill å huske det mens du velger en lommebok for å lagre myntene dine.

Måte 3 – Svindel av forventningene dine

For det tredje tilfellet vet vi ikke engang nok navn til å liste alle ofrene – fordi listen over alternativer for å lure deg med valutakurser og gebyrer er ekstremt lang. La oss ta en kort titt på hvordan en generell byttetjenestetransaksjon går – for å se hvilke deler av den som er mest lønnsomme for uærlige operatører.

Når du angir hvor mye penger du vil bytte, viser plattformen deg estimert rente – summen av penger du skal få etter utvekslingen. Når du sender kryptovalutaen din, går en liten del av den automatisk til blokkeringen som driver den – dette kalles a nettverksavgift. Så gjør utvekslingsplattformen jobben sin og belaster sin egen avgift. Og til slutt, når kryptovalutaen sendes tilbake til deg, tar blockchain en annen nettverksavgift.

Hvor i denne algoritmen er det mest behagelig å jukse deg?

Overvurdert estimert rente. Selv om transaksjonen ikke blir forsinket og markedet forblir i ro, kan du få mye mindre enn lovet – fordi byttetjenester belaster deg flere skjulte avgifter som du ikke har blitt advart om. På ChangeNOW er det du får maksimalt nær 100% av den estimerte prisen. Testene vi utførte for denne undersøkelsen viste at noen av de andre byttetjenestene bare returnerer 95-98% av den estimerte prisen.

“Avlyste” nettverksavgifter. Noen utvekslingsplattformer kan hevde at de har null nettverksavgifter, men som vi vet, betales disse gebyrene til blockchain – noe en byttetjeneste ikke kan kontrollere. Det er sikkert at denne avgiften er betalt – spørsmålet er av hvem. Hvis noen ikke ber deg om et stykke brød direkte, må du prøve å stjele det fra kjøkkenet ditt.

Gigantiske provisjoner. Flere rapporter fra de lurte brukerne viser at de ble belastet med 80% provisjoner, forklart som “utgifter for blockchain -overbelastning”. Slike utvekslinger gidder ikke engang å lage en mer troverdig forklaring!

Et trekk ved visse blokker er at når du utfører en transaksjon, kan du angi din egen nettverksgebyrstørrelse, og jo større den er, desto raskere blir transaksjonen din behandlet. De fleste vekslingstjenester setter sin egen nettverksgebyrstørrelse – så du kan ikke endre den. Hvordan bruker de dette?

Overvurderte nettverksavgifter. Utvekslingsplattformer kan fortelle deg at de betaler en god nettverksavgift til blockchain, noe som er minimalt mulig i virkeligheten. Det de gjør er at de tar denne forskjellen, og venter deretter en lengre periode mens transaksjonen behandles – og hvis kryptovaluta -kursene stiger, tar de overskuddet (husker du det første avsnittet?).

Vær forsiktig – og rapporter om svindel!

Du har kanskje gjenkjent deg selv i et av ofrene til historiene våre. I så fall beklager vi. Hvis ikke, vennligst sjekk alltid omdømmet til utvekslingstjenester du bruker – for ikke å falle for agnet for svindel. Vi håper denne guiden vil hjelpe deg med å gjenkjenne eventuell svindel. Og hvis du møter det, ikke glem å rapportere. Sammen vil vi gjøre markedet for kryptobytte til et sted for tillit!