Hva er Yield Farming, den nye trenden innen DeFi og Blockchain Technology

På slutten av 2017 og begynnelsen av 2018 skapte ICOer og nyopprettede Ethereum -tokens de største overskriftene på kryptovalutaområdet, bortsett fra Bitcoin. Men de dagene er nå borte. Ny teknologi har forsterket seg for å ta sin plass. Desentralisert finans og DeFi -protokoller har overtatt blockchain -industrien og født avling.

Denne nyskapende nye tilnærmingen til å tjene penger er basert på smarte kontrakter og har allerede gitt tidlige investorer utrolige kapitalgevinster. Men hva er avlingsoppdrett, og kan jeg tjene på det på kort sikt? I vår guide vil vi forklare hva du kan gjøre for å utnytte kryptokurvene godt og gi høy avkastning.

Hva er Yield Farming?

Yield Farming er også kjent som likviditetsutvinning. Det innebærer å tjene kapitalgevinster ved å allokere kryptokurvene til forskjellige likviditetsbasseng og DeFi -protokoller. Brukerne kan låne eller låne DAI, USDT, USDC, Ethereum, og flere andre eiendeler fra forskjellige DeFi -plattformer.

Brukerne som investerer pengene sine er kjent som gi bønder, og de blir likviditetsleverandører til DeFi -prosjekter. Noen likviditetspuljer gir en fast rente, mens andre tilbyr en variabel rente på brukerinvesteringer.

Den enkleste måten å bli involvert i og ha suksess i avlingsoppdrett er ved utlån, lån og handel på de mest populære DeFi -plattformene i rommet. Det er måten å oppnå høyere avkastning og større belønninger.

Hvilke DeFi -protokoller gir størst avkastningspotensial?

Defi Pulse har opprettet et fint nettsted som sporer de mest brukte plattformene og viser den totale verdien låst i disse smarte kontaktene. Det er for tiden over $ 6,5 milliarder verdt av digitale eiendeler låst i 38 globale DeFi -prosjekter.

Investorer trekkes til disse nettstedene på grunn av den utrolige fortjenesten de kan gjøre. Selv sentraliserte utvekslinger, som Myntbase, prøver å få et stykke av handlingen ved å liste DeFi -tokens, for eksempel COMP -token, på plattformen.

Blant de mest kjente merkene finner vi:

• MakerDAO
• Unwap
• Sammensatt finans
• Balanser
• Syntetisk
• InstaDApp
• Aave
• Curve Finance
• WBTC

Sammensatt finans

Dette er et stort DeFi -prosjekt for desentralisert utlån og lån av kryptokurver. Sammensatt finans har 9 forskjellige markeder. De TOPP 3 markedene involverer stablecoins DAI og USDC, men Ethereum -markedet er også vesentlig. Protokollen har sin egen opprinnelige valuta kalt COMP -token.

Långivere kan delta i avkastningsoppdrettets økosystem av tjene en avkastning på midlene de deponerte hos Compound. Men det er ikke alt. Långivere og låntakere belønnes i tillegg med COMP -tokens hver dag.

Jo mer en bruker låner eller låner, desto flere COMP -tokens vil han motta som premie. Tidlige brukere kunne dra nytte av dette og tjente renter på opptil 100% APY. Disse tokens er dyrebare og er verdsatt til rundt $ 200 på CoinMarketCap. De kan selges på kryptovaluta -børser for ekstra fortjeneste.

Uniswap DEX og likviditetsbasseng

Unwap er en desentralisert sentral (DEX) og en av de største likviditetsbassengene i DeFi -nisjen. Disse bassengene lar brukerne forene sine eiendeler på samme sted og bli likviditetsleverandører. Tokensene i Uniswap -bassengene brukes deretter til å bytte med andre brukere.

Hvert basseng består av bare to tokens, som må leveres i et forhold på 50-50. Hver gang det utføres en bytteavtale som involverer mynter fra et likviditetsbasseng du bidro med, tjener hver likviditetsleverandør et gebyr. Verdien av disse gebyrene vil avhenge av antall deponerte eiendeler til Uniswap -bassenget. Avlingsoppdrett gjennom Uniswap har vist seg å være ganske lønnsomt de siste par månedene.

Balancer DeFi Liquidity Protocol

Balanser er en annen likviditetspulje, og DEX lik Uniswap. Men med noen få viktige modifikasjoner. Et Uniswap-basseng består av bare to krypto-eiendeler, mens Balancer tillater bassenger med opptil 8 forskjellige kryptokurver. Forholdet kan tilpasses brukerens behov. Avkastningsbønder tjener renter ved å samle gebyrer for fullførte handler av andre brukere på plattformen.

Balancer har utnyttet Compounds forretningsmodell og belønner DeFi -brukerne med sitt proprietære token, BAL.

Synthetix – det originale DeFi Incentives Pool

Synthetix -protokollen var prosjektet som først introduserte incentiviserte belønninger og introduserte samfunnet for å gi jordbruk. I Juli 2019, de tilbød sitt SNX -tokens som insentiver til brukere som la likviditet til sitt SETH/ETH -basseng på Uniswap. Det ble en av de største aktive bassengene.

SNX -kontrakten er utløpt, og brukere blir ikke lenger tildelt Uniswap. Imidlertid har Synthetix fortsatt en viktig rolle i avlingsoppdrettvirksomheten. Den har to aktive bassenger på Curve Finance -protokoll.

Kan jeg bruke DeFi med Bitcoin?

Det er også mulig takket være en Ethereum-basert ERC-20-token kjent som Innpakket Bitcoin (WBTC), som er knyttet til sin underliggende eiendel (Bitcoin) til et forhold på 1: 1. Det nyopprettede tokenet kan deponeres på Compound eller Curve for å tjene gevinst og høyere avkastning.

Poenget er at yield farming også har gjort det mulig for den eldste blockchain -eiendelen å være en del av den nye trenden.

Er det noen risiko forbundet med avlingsoppdrett og DeFi -nisje?

Ja, det er det. Investering i volatile finansmarkeder, for eksempel kryptomarkedet, bærer alltid visse risikoer. De samme prinsippene gjelder for DeFi.

De viktigste kjente risikoene er forbundet med smarte kontrakt sårbarheter. Disse protokollene er basert på åpen kildekode-programvare. Hackere og utnyttere kan inspisere koden på jakt etter svake steder som kan være utnyttbare.

Ubehagelige angrep har blitt registrert et par ganger allerede. Under to hendelser klarte hackere å ta opp betydelige lån uten å stille sikkerhet. En annen type drama skjedde i mars 2020 etter at verdien av Ethereum krasjet. Dette resulterte i at MakerDAO -lån ble likvidert og tap på millioner av dollar.

Så er det spørsmål om ektheten av antall låste midler og deres verdi. Compound Finance sier for eksempel at DAI til en verdi av over 600 millioner dollar er låst på plattformen deres. Men hvordan kan dette være riktig hvis DAI -tilbudet i omløp er på 400 millioner dollar !? Grunnen til dette er at de samme myntene lånes og lånes igjen og igjen.

Konklusjon

Yield Farming er den nyeste attraksjonen i DeFi -verdenen. I denne artikkelen har vi nevnt mange protokoller som belønner investorene for å allokere sin kapital. Våre forslag bør ikke betraktes som skuddsikre økonomiske råd, men som en generell oversikt over hva som er tilgjengelig på markedet.

Yield Oppdrett og likviditetsgruvedrift kan være svært lønnsomt. Men investorene må vurdere den nåværende tilstanden til Ethereum blockchain og de høye gassprisene knyttet til token -transaksjoner. Avlingsbønder kan befinne seg i situasjoner der de trenger å overføre midlene sine mellom forskjellige plattformer for å oppnå høyere avkastning. Å investere for små beløp kan føre til tap når alle gebyrer er trukket fra. 13. august 2020, ETH -transaksjonsgebyrer nådde $ 7 per transaksjon, hovedsakelig på grunn av aktiviteten på DeFi -plattformer.

Det er mange alternativer der ute. Å låne ut eiendelene dine til et forretningsforetak som Compound Finance gir anstendig avkastning. Det er også et ekstra insentiv for å motta COMP -tokens for arbeidet ditt. Å samle pengene dine sammen på Uniswap og Balancer og tjene en andel av gebyrene er et annet alternativ.

Uansett hvilken protokoll du ender med å bruke, må du kontrollere at du har gjort grundige undersøkelser om resultatene og avkastningspotensialet den tilbyr. DeFi -protokoller vil bli bedre, tryggere og mer mye brukt i fremtiden. Men som alle andre typer investeringer, er det alltid visse risikoer, og du bør bare investere pengene du er villig til å tape.