Alt du trenger å vite om DeFi -trenden

Under kryptovaluta -boblen i 2017 var buzzwordene den gangen ganske enkelt krypto, blockchain eller kanskje ICO – kort for det første mynttilbudet. I dag er det imidlertid et helt annet landskap, som viser seg raskt at den nye teknologien og den digitale aktivaklassen utvikler seg.

Nye buzz -ord vekker interessen for kryptoinvestorer av nye og gamle, ivrige etter å finne ut hva all hype er bak de siste trendene som DeFi, bytte av bassenger og avling. Disse varme nye trendene har vekket interesse for kryptokurrencymarkedet og har bidratt til å bringe Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS og Litecoin ut av bjørnemarkedet.

Få krypto -eiendeler har tjent så mye på den desentraliserte finansutviklingen som Ethereum. Tokens bygd på Ethereum er sentrale i den nye kryptooppdrettssjansen, som vi vil forklare i detalj i denne guiden designet som en primer for DeFi, og et dypdykk i alt avkastningsdyrkingskryptoen har å tilby.

Hva er avlingsoppdrett?

Yield farming er en blomstrende ny trend i verden av kryptokurver, som stammer fra en allerede brennende het trend med desentraliserte finansapplikasjoner.

Desentralisert finans, eller kort sagt DeFi, er et peer-to-peer, krypto-token-understøttet alternativ til tradisjonelle finansielle tjenester og forskjellige produkter som utlån, lån og opptjening fra beholdninger. I likhet med kryptovaluta -teknologien i seg selv, krever ikke disse desentraliserte finansapplikasjonene, også kalt Dapps, en bank eller sentral myndighet for å holde nettverket i drift..

Disse nyere tokens, som oftest er bygget på Ethereum blockchain som ERC20 smarte kontrakter, er designet for å fungere på en rekke måter. Yield farming er et av de nyere begrepene som rammer kryptoindustrien, men alt det noen har kunnet snakke om siden. For mange kryptoinvestorer føles det som å generere kapital ut av luften, men det er selvfølgelig alltid en fangst for slik lønnsomhet.

Spesielt er oppdrett med høy avkastning oppdrett for de beste avkastningene ved å investere kryptotokener i et DeFi -marked. Brukere kan låne ut ETH eller andre ERC20 -tokens på plattformer som Aave, Compound og mer. Denne oppdrettsprosessen med ETH resulterer i at du tjener enten en fast eller variabel rente, avhengig av DeFi smart -kontrakten.

Hvor startet avlingsoppdrett?

De to mest dominerende utlåns- og låne DeFi -protokollene er Aave og Compound. Compound startet trenden etter lanseringen sommeren 2020. Fra det øyeblikket steg DeFi -eiendeler og hele kryptomarkedet og nådde nye høyder. Flere DeFi -tokens samlet mer enn tusen prosent.

De som bruker Compound -protokollen for utlån og låneopptjening tjener COMP governance -tokens. Denne prosessen viste seg å være lønnsom for tidlige brukere, og utløste en hel trend med mynter dedikert til den samme ideen.

Balancer, Curve og flere andre sluttet seg til festen sent, men klarte også å dele den utbredte suksessen til DeFi -markedet.

Kryptobrukere har også siden lært hvordan man maksimerer lønnsomheten fra disse protokollene etter hvert som plassen utvikler seg. Noen mer avanserte strategier innebærer å sette tokens på tvers av flere forskjellige desentraliserte protokoller for å dyrke de mest signifikante utbyttene.

Hva er DeFi: Den fremvoksende industrien for desentralisert finans

På tidspunktet for denne skrivingen har den totale USD -verdien låst i DeFi -applikasjoner oppnådd en milepæl på $ 11 milliarder dollar. Tallet brøt nettopp over 1 milliard dollar i begynnelsen av 2020, og viste 10x vekst takket være den økende trenden med lån, utlån og oppdrett av kryptovaluta.

DeFi i seg selv er vidtgående, og derfor litt utfordrende å definere. I kjernen er det bare forkortelse for desentralisert finans, som er en ny finansiell teknologi bygget gjennom smarte kontrakter over Ethereum blockchain som fjerner behovet for tredjeparts intervensjon.

Målet med denne voksende bransjen er å gjøre opp med finansielle mellomledd som banker og andre finansinstitusjoner. Fjernelse av sentrale myndigheter forhindrer feilpunkter og mistillit.

Disse desentraliserte protokollene kan kodes på flere måter via smarte kontrakter på Ethereum.

De vanligste DeFi -programmene er:

• Yield Farming – Å lete etter en bøndes avkastning i kryptotoken er ikke så vanskelig som det først var, med flere konkurrenter nå på dette tidspunktet. Utlån eller innsats av tokens som gir flere og flere kryptokurver i en av nøkkelprosessene i yield -tokens.
• Utlån – Disse typer desentraliserte protokoller matcher låntakere og långivere. Långivere tjener ytterligere kryptokurrency -tokens i bytte mot å sette sine krypto -beholdninger på linjen for å lånes ut til andre. Jo høyere etterspørsel etter lån, jo høyere gårdsavkastning og totalverdi i tokens akkumulert.
• Lån – Lån er den andre siden av mynten. De som låner kryptotoken av en eller annen grunn, må få tilgang til en DeFi -plattform for å gjøre det.
• Desentraliserte utvekslinger-DEX-plattformer er børser som fungerer ved å samhandle direkte med en Ethereum-basert lommebok-app, slik at brukerne beholder eierskapet til eventuelle private nøkler knyttet til kryptotokenene. Dette blir sakte men sikkert en foretrukket måte å bytte tokens takket være DeFi.
• Stablecoins – Stablecoins støttes vanligvis 1: 1 av en tilsvarende eiendel for å opprettholde konsistent prisparitet med dollaren. Fordi det er liten svingning i disse myntene, tilbyr de kryptoinvestorer en trygg havn i spesielt volatile perioder med prishandlinger.
• Likviditetsgruvedrift – Likviditetsgruvedrift er en ny type måte å tjene kryptokurrency -tokens på. Ved å tilby likviditet til likviditetspuljer som Uniswap og andre, kan brukerne tjene styringsbrikker.
• Forutsigelsesmarkeder – Markeder for prediksjon er nyttige for å presentere mulige utfall for fremtidige hendelser.
• Markedsplasser-Peer-to-peer-markedsplasser som er avhengige av et ERC20-token for verktøy er også kategorisert som DeFi-applikasjoner, inkludert Covesting-kopihandelsplattformen og COV ERC20-tokenet.

Hva er tokens? Alt om Ethereum-baserte ERC20 Altcoins

Tokens er kryptokurrency smarte kontrakter tokenisert på Ethereum blockchain. Disse tokenene er ofte ERC20 -tokens og kan kodes for å utføre en rekke unike typer transaksjoner. Disse symbolene brukes til mye mer enn bare betalinger.

Tokens representerer eierskap eller styring over en protokoll, og kan byttes, byttes eller selges, akkurat som alle andre kryptovaluta altcoin eller på annen måte.

Fordi enhver utvikler kan lansere nye tokens og prosjekter, kan investorer slå den rik ved å komme inn i første etasje på det som føles som en oppstart, alt uten juridisk papirarbeid, for eksempel.

Hva er likviditetsgruvedrift? Nok et nytt DeFi -buzzord

Likviditetsutvinning er en samfunnsfokusert tilnærming til automatisert markedsføring, der en tokenutsteder eller leverandør av likviditetsbasseng kan belønne brukere for å levere likviditet via ETH eller andre tokens til en bassengprotokoll.

Hvorfor er avlingsoppdrett så populært? Overskudd

Selv om denne guiden så langt har forklart fullt ut hva DeFi er og hva avkastningskultur er, er det fremdeles ikke klart hvorfor den plutselig har blitt så populær. For det første skyldes populariteten at det ukjente begrepet fanger vinden, og kryptoinvestorers nysgjerrighet blir pirret når de leser om fortjenesten andre får det nye modeordet og trenden.

Det er også populært fordi det er en måte for kryptoinvestorer å tjene passiv inntekt og inntekt på ved å låne ut eller satse tokens som de allerede hadde..

De ble først berømt som en måte å tjene tilbake litt penger på oppdrett etter å ha tapt så mye penger på bjørnemarkedet, men til slutt begynte verdsettelsen av disse symbolene å stige ved siden av den blomstrende trenden, og prisene steg ut av bjørnemarkedet. Det hjalp til og med Bitcoin til å stige over $ 10 000 og Ethereum stige til i underkant av $ 500.

Hvordan fungerer avlingsoppdrett?

Avlingsoppdrett er bevist effektivt, men det er viktig å ta hensyn til satser, og det er fortsatt risiko for tap av kapital. Tidlige priser for BAT nådde for eksempel så høyt som 45% APY, så det fungerer helt klart.

Hvis det ikke fungerte, ville det ikke vært så populært som trenden har blitt. Imidlertid er det forståelig for at det skal virke for godt til å være sant og må sees for å bli trodd. Likevel har mange kryptoinvestorer tjent masse penger de siste månedene på å tjene passiv inntekt på denne måten.

Hvordan og hvor du kan dyrke for enorme DeFi -avkastninger?

Nye plattformer der kryptoinvestorer kan dyrke for stadig bedre avkastninger dukker opp hver nye dag, og fordi DeFi -trenden er så sterk, vil det sikkert være mange flere kopier der de kom fra.

Selv om det er tiltrekkende for investorer å oppsøke nye DeFi -tokens på jakt etter den neste store tingen og den neste store investeringen, sier analytikere at å fokusere på de tidlige prosjektene med virkelig verdi allerede er det klokeste valget.

Der du driver oppdrett, trenger du å lete etter den beste APY -en, og fordi denne endres så ofte, vil denne guiden gjøre en bjørnetjeneste ved å peke deg til bare én plattform basert på en gjeldende rate akkurat nå.

Det vi kan fortelle deg er at for å være lønnsom i avlingsoppdrett kreves det mye kapital. Mellom høye ETH -gassavgifter på grunn av at Ether brukes til å drive transaksjoner, er det kanskje ikke verdt det med mindre du har å gjøre med betydelig kapital. Brukere som prøver å starte med $ 1000 eller mindre, kan ende opp med å tape penger i stedet. Noen brukere anbefaler å bruke så mye som $ 60 000 i kapital for å virkelig lykkes og tjene en positiv daglig avkastning. Jo mer kapital som ble samlet, jo større lønnsomhet og APY er imidlertid mulig.

Sikkerhet mot økonomisk risiko

Dessverre er det ingen fullstendig sikkerhet mot økonomisk risiko når det gjelder DeFi, tradisjonell finans eller penger i det hele tatt. Å bære en dollar i lommen utgjør en slags sjanse for å miste den. Som vi har påpekt i DeFi og avlingsoppdrett, kan risikoen oppveie fordelene med mindre du bruker massevis av kapital.

Å fjerne sentrale myndigheter fjerner risikoen for at en institusjon går under eller låser pengene dine på grunn av en eller annen grunn. Men det er ingen måte å lindre all økonomisk risiko knyttet til avlingsoppdrett, DeFi, krypto, investeringer eller noe relatert til finansiering.

Yield Farming Liquidity Pools

Utlån er en måte å oppdrive for kryptotokenutbytte, men automatiserte market maker -plattformer som tilbyr likviditetspuljer for investorer å samle penger inn i, kan også gi avkastning i styringsmønstre gitt som en belønning for å gi likviditet.

Disse leverandørene av likviditetsbasseng har blitt ekstremt populære de siste ukene, noe som har fått Uniswap til å stige til DeFi -dominanslisten, med den største mengden total ETH- og USD -verdi som for tiden er i bruk i protokollen.

Uniswap introduserte nylig sitt UNI-token, som ble belønnet til tidlige brukere som ga plattformen likviditet før 1. september 2020. Brukere som gjorde dette, fikk 400 UNI-tokens å kreve ved å koble en Ethereum-basert lommebok som Meta Mask til Uniswap.

Avkastningsplattformer og protokoller

Antall avlingsoppdrettsplattformer og desentraliserte protokoller som tilbyr denne varme nye trenden vokser for hver dag. Sørg for å sjekke tilbake ofte for fremtidige oppdateringer av denne listen, men for nå er her de mest pålitelige og kjente DeFi-protokollene som tilbyr avlingsoppdrett eller noen fordeler der flere kryptotoken opptjenes:

Sammensatt finans (COMP)

Compound er et ERC20 -token og programvare med samme navn, som opererer på Ethereum -blokkeringen som driver et distribuert nettverk for konkurrenter som fungerer som en erstatning for et pengemarked. Compound bruker en rekke kryptotokener for å muliggjøre utlån og lån uten behov for en bank eller tredjepart. Når brukere låner eller låner ut ved hjelp av Compound -protokollen, tildeles de COMP governance -tokens.

Brukere kan låne ut hvilken som helst krypto som Compound tilbyr, og låntakere kan låne opp til sikkerhetsbeløpet, men risikerer å bli likvidert hvis eiendelene de låner blir mer verdifulle enn verdien av sikkerhetstoken som brukes.

Den nåværende tilbudet av COMP -tokens i omløp er 3,3 millioner av 10 millioner mulige maksimale forsyningssummer.

MakerDAO (MKR)

Maker (MKR) er et tegn for Maker -protokollen, støttet av ETH. DAO står for desentralisert autonom organisasjon, og Maker fungerer som ryggraden i en bank, underbygget av et fraksjonelt reservesystem bygget på en stablecoin kalt DAI.

Maker har en total fast forsyning på bare 1 000 000 MKR -tokens og er et ERC20 -token bygget på Ethereum, som mange andre DeFi -protokoller.

Synthetix Network Token (SNX)

Synthetix Network er en tokenhandelsplattform bygget på Ethereum, og SNX -tokenet er et ERC20 -token som støtter protokollen. Plattformen lar kryptohandlere satse på alle typer eiendeler som er tilgjengelige som ERC20 -tokens, og tilbyr DeFi -derivathandel.

Det er 125 millioner SNX -tokens i omløp av litt over 200 millioner totale maksimale forsyninger.

Aave (LÅN)

Aave antyder, i likhet med sitt krypto -ticker -symbol LEND, at det er en protokoll designet for desentralisert utlån og lån av kryptotoken over Ethereum -blokkeringen. Protokollens suksesshistorie skyldes flashlån – en type usikret DeFi -lån.

Uniswap (UNI)

Uniswap er en av de nyere DeFi -protokollene, men er allerede den øverste plattformen i rommet basert på totalverdi låst i USD og ETH. Uniswap eksploderte i popularitet da nye tokens ble lansert til venstre og høyre i august 2020. Brukere av plattformen rapporterte at de tjente en formue på tidlige investeringer, mens de som var forsinket til vognen ble alvorlig brent av matnavnet tokens som Hot Dog, Pizza og mer.

Etter hvert lanserte Uniswap et eget styretegn for enorm interesse. 400 UNI-tokens ble tildelt alle brukere av plattformen som koblet til og Ethereum-basert lommebok til Uniswap før slutten av august.

Brukere måtte logge seg på Uniswap, koble til den samme Ethereum -lommeboken og betale ETH -gassavgifter for drivstoff for transaksjonene for å få tilgang til UNI -kontrakten og kreve deres gratis krypto. Da den ble lansert, nådde den raskt priser på $ 3 per token. Det er nå over 60 millioner UNI i omløp, med en maksimal forsyning på 1 milliard.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance er en DEX -likviditetspulje bygget på Ethereum laget for handel med stablecoin. Fordi Curve Finance i hovedsak fungerer som en Uniswap, men bare for stablecoins, er det ekstremt lav glidning når du bytter mynter og låner ut og låner tokens. Det er over 69 millioner CRV -tokens i naturen, med en maksimal tilførsel på 1 337 millioner tokens.

Balanser (BAL)

Balancer er en desentralisert protokoll for programmerbar likviditet og ikke-depotporteføljeforvaltning. Det er en automatisert market maker -plattform der brukere kan tjene avgifter på sine ledige ERC20 -tokens. Det fungerer veldig på samme måte som Uniswap eller Curve. Det er for tiden 8,2 millioner BAL -tokens i omløp, med en maksimal forsyning på 100 millioner.

Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance er enda en DeFi -protokoll, men denne samler interessant utlånstjenester som LEND, COMP og mer for å optimalisere token -utlån. Det som gjør Yearn.Finance enda mer tiltalende er det faktum at det er en maksimal forsyning på bare 30 000 tokens, noe som gjør eiendelen enda mer knappe enn Bitcoin selv. Det er også betydelig mer verdifullt allerede enn Bitcoin, noe som gjør det til det dyreste kryptotokenet i hele markedet, bare måneder etter debuten. Det er så varmt DeFi -rommet har vært.

DeFi FAQ: Ofte stilte spørsmål om Yield Farming Crypto, Liquidity Mining og mye mer

Fordi DeFi er det nå, og det er så mange gale nye buzzwords som nylig har dukket opp i kryptovalutaindustrien, lar det mange spørsmål stå igjen. Her er noen av de vanligste spørsmålene krypto -investorer har om DeFi, yield farming og resten av det blomstrende desentraliserte finansområdet.

Hva er DeFi Yield Farming?

DeFi yield farming er en ny trend der brukerne skanner flere desentraliserte likviditetspoolingsprotokoller eller utlånsplattformer, og søker etter de best mulige rentene til nesten passiv inntekt på inaktive krypto -eiendeler som uansett bare sitter i en lommebok. Det lar brukerne sammensette gevinster og tjene enda mer penger enn ellers mulig med bare å holde kryptokurver.

Slik bruker du kryptokurrency?

Oppdrett av kryptokurver innebærer å satse eller låne ut og låne ERC20 -tokens på noen av de forskjellige DeFi -plattformene som er bygget på toppen av Ethereum blockchain. De som satser, låner ut eller låner eller på en eller annen måte samhandler med en protokoll, tjener belønninger i styringsbrikker og mer. Brukere kan også bytte likviditet på denne måten og tjene på prissvingninger.

Kan du fortsatt tjene penger på kryptovaluta?

Å tjene penger på kryptokurrency i disse dager ser ut til å være enklere enn noensinne, ifølge DeFi -applikasjoner og tokens. Men det er aldri lett å velge riktig investering eller protokoll å bytte på, og som brukere av Uniswap lærte, ble flere varme nye prosjekter svindel..

Hvorfor er Ethereum så viktig for DeFi?

De fleste DeFi -applikasjoner og protokoller er bygget på Ethereum -blokkeringen, noe som gjør det avgjørende for den totale DeFi -bevegelsen. Og fordi de fleste DeFi -tokens er ERC20 -tokens som kjører på Ethereum, har det økt etterspørselen etter ETH på grunn av bruken av gassgebyrer for å sende tokens opprettet på Ethereum.

Kilde