Cryptocurrency margin trading forklart

Marginhandel er en av de mest risikable og mest lønnsomme strategiene på markedet. Takket være marginhandel blir Bitcoin og andre digitale eiendeler populære verktøy for mange handelsmenn. Volatiliteten som er tilstede i kryptokurrencymarkedet lar tradere tjene penger på både bjørn- og oksemarkeder gjennom marginhandel. I denne artikkelen diskuterer vi hva marginhandel er, samt de viktigste fordelene og ulempene ved å jobbe med dette verktøyet.

Hva er marginhandel

Marginhandel er en transaksjon med finansielle eiendeler, som innebærer bruk av lånte midler fra en megler i aksje- eller kryptovalutamarkedet eller en forexforhandler. I praksis betyr dette at en trader kan bruke mer penger enn han har.

Et annet begrep for marginhandel er innflytelsehandel. Innflytelse er definert som forholdet mellom en handelsmanns eget innskudd og mengden av arbeidspartiet. For å få denne typen utlån må handelsmannens konto også ha sine egne midler. Minimum innledende innskudd avhenger av kravene til en bestemt megler.

Margin på valutamarkeder er sikkerhet som blokkeres av en megler på en forhandlers konto når en posisjon åpnes. Margin uttrykkes vanligvis som en prosentandel, og viser hvor stor andel av egenkapitalen som kreves for å åpne en posisjon på et bestemt finansielt instrument.

For eksempel betyr et marginkrav på 30% at det er mulig å åpne en transaksjon hvis en handelsmann har ⅓ av den totale verdien av posisjonen på kontoen.

Hvordan virker det

Hovedkonseptet i marginhandel er innflytelse – forholdet mellom en brukers midler og lånte midler. 

Hvis en trader har 500 USD på kontoen sin og en megler er klar til å gi dem en innflytelse på 1: 2, kan traderen åpne en posisjon på 1000 USD.

Samtidig må den næringsdrivende være klar over at hvis prisen på eiendelen faller med 50% i motsatt retning, vil den utslette ham. Det samme prinsippet fungerer også på baksiden: hvis eiendelen stiger med 50% vil det doble saldoen på handelsmannens konto.

La oss vurdere et eksempel for å forstå hvordan det fungerer:

Tenk deg at du kjøpte 10 Ethereum. Beregningene for transaksjonen kan se slik ut:

• 1. mai 2020 Kjøp av 10 ETH til en pris av 539 USD.
• Beløpet for transaksjonen var 5390 USD.
• 6. mai 2020 Salg av 10 Ethereum til en pris av 550 USD; transaksjonsbeløp – 5500 USD.
• Ditt økonomiske resultat – et overskudd på 110 USD

Anta at du kjøper den samme kryptovalutaen, men bruk en innflytelse på 1: 5, som lar deg kjøpe 5 ganger mer:

• 1. mai 2020 Kjøp av 50 mynter av Ether til en pris av 539 USD. Beløpet for transaksjonen er 26 950 USD.
• 6. mai 2020 Salg av 50 mynter til en pris av 550 USD. Beløpet for transaksjonen er 27 500 USD.
• Ditt økonomiske resultat – et overskudd på 550 USD.
• Innflytelsen hjalp deg med å tjene nesten 5 ganger mer. Alt du trenger å gjøre er å betale et gebyr til megleren for den angitte innflytelsen og skatter.

Hva om prisen går ned

Handel med lånte midler er en ganske risikabel aktivitet. Derfor er det nødvendig å forstå hva som kan skje hvis ting ikke fungerer som planlagt. 

Hvis prisen på kryptovalutaen som er kjøpt med et marginlån, ikke går i den retning handelsmannen forventet, eller hvis verdien av andre instrumenter fra porteføljen synker, kan kontosaldoen synke for mye for å opprettholde sine åpne posisjoner. Da vil megleren sende en såkalt margin call til klienten.

En marginanrop er en advarsel fra en megler som varsler klienten om at de ikke har nok midler til å åpne nye stillinger og opprettholde nåværende stillinger. Forhandleren må sette inn penger på kontoen for å fortsette. 

Hvis kunden er sikker på at markedssituasjonen snart vil endre seg, kan han ignorere marginanropet for en periode. Men hvis eiendelene fortsetter å falle i verdi, vil megleren automatisk stenge handelsmannens posisjoner og selge eiendelen til dagens markedspris. Dette vil gjøre megleren i stand til å tilbakebetale lånet som er gitt til investoren.

Samtidig inkluderer beløpet som returneres til kreditor fullt ut marginen – handelsmannens midler som han stilte som sikkerhet. Dermed mister handelsmannen også sine egne penger.

Fordelene og risikoene ved marginhandel

Fordelene med marginhandel for en trader er som følger:

• Du kan åpne posisjoner som er større enn de du kunne, bare ved å bruke dine egne midler.
• Traders kan spekulere ikke bare når prisen vokser, men også når den går ned ved å åpne korte posisjoner.
• Du kan potensielt gjøre en større fortjeneste ved å åpne posisjoner med større volum.

Sammen med fordelene har marginalhandel visse risikoer. Den store marginen som en megler gir til en trader kan resultere i store overskudd, men også store tap. Jo høyere forholdet mellom innflytelse og egenkapital – jo dyrere blir hvert prispunkt. Dette er gunstig i tilfeller der handelsmannens prognose er riktig og prisen beveger seg i riktig retning. Ellers vil den næringsdrivende pådra seg tap og tapene blir bratte raskt på en margin.

Noen tips for nybegynnere

For spillere som ønsker å prøve seg på marginhandel, her er noen generelle anbefalinger:

• Start med små lån. Å ta et lån med en koeffisient på 1:10 betyr at du kan miste 10 ganger det du legger inn. Begynn i det små og prøv i forholdet 1: 2, og bare øke risikoen med halvparten.
• Bestem beløpet du kan tape uten å skade din økonomiske situasjon betydelig, og ta lån ikke mer enn 10-30% av dette beløpet. Hvis en handelsmann har råd til å tape $ 1000, bør de sette inn $ 1000 på kontoen sin og ta lån for $ 100-300.
• Velg kryptokurver du er kjent med. Du bør ikke starte med valuta du ikke er kjent med. Du bør begynne å handle en valuta i utgangspunktet uten innflytelse for å forstå hvordan den oppfører seg i markedet, hva som sikrer verdien og hvilke faktorer som bestemmer prisen. Så snart du forstår hvordan det oppfører seg, kan du starte marginhandel.
• Hvis du tar et lån, gjør det strategisk. Du vil bli beregnet i din marginhandel. For eksempel, hvis en valuta opplever rask vekst eller det har blitt gitt ut gode nyheter om et prosjekt, bør du undersøke hvordan du kommer inn på prisaksjonen. 
• Du kan avslutte en dårlig transaksjon selv uten å vente på likvidasjonsøyeblikket. På denne måten mister du bare en del av marginen (profesjonelle prøver å ikke oppleve mer enn 20% tap). Bruk “Stop Loss” -ordrer, som lar deg begrense handelsrisiko og automatisk stenge transaksjoner så snart et visst prisnivå er nådd.

De beste børsene for marginhandel

De mest populære kryptobørser for marginhandel inkluderer:

• Bitmex – 8 kryptokurver, enkel innflytelse, minimumshandel – $ 1, multiplikator – opptil x100, AutoDeleveraging -verifikasjon er ikke nødvendig;
• Binance – handel med innflytelse bare for verifiserte brukere, seks kryptokurver i flere varianter av handelspar, maksimal multiplikator er x3, en egen marginkonto;
• Gate.io – minimumstransaksjon er $ 100, bekreftelse er nødvendig, maksimal innflytelse – 3x, 30+ støttede kryptokurver;
• Bitmax – 3x, 5x eller 10x innflytelse, bekreftelse er valgfri, marginkonto, et stort raseri av handelspar;
• Bitfinex – flere typer bestillinger, innflytelse er opptil 3,3x, startmarginen bør være minst 30% av transaksjonen;

  Kraken – 8 kryptokurver, innflytelse er opptil 5x;

• Poloniex – 20+ kryptokurver, obligatorisk verifisering, innflytelse er opptil 2,5x;
• Huobi – mange handelspar, bare futureskontrakter, minste transaksjonskurs er $ 100, innflytelse er opptil 5x;

Konklusjon

Marginhandel gjør det mulig for handelsmenn å tjene større fortjeneste på mindre penger. Samtidig, sammen med større potensiell fortjeneste, multipliseres også potensielle tap. Muligheten for å tjene store overskudd kan føre til at uerfarne handelsmenn tar tåpelige beslutninger. Før du prøver å handle med innflytelse, bør du være spesielt oppmerksom på pengestyringsspørsmål. Det er nødvendig å begrense risikomengden i hver transaksjon (for eksempel ved å bruke stop loss -ordre).