Kryptovalutaavgifter – De 13 største spørsmålene om kryptoskatt besvart

Formidling: Vi er et uavhengig nettsted som rapporterer om blockchain & kryptohistorier. Men vi kan få kompensasjon når du registrerer deg for BitTaxer via lenker i denne artikkelen.

Få 15% rabatt når du registrerer deg for BitTaxer via lenker på denne siden

Kryptovalutaavgifter; du har sannsynligvis mange spørsmål. Vi klandrer deg ikke – regulering i rommet har i beste fall vært flekkete. Vi har satt sammen denne praktiske vanlige spørsmål for å svare på noen av de første spørsmålene du måtte ha om kryptoskatt, og noen du kanskje ikke engang har tenkt på.

Ser du ikke spørsmålet ditt her? Kontakt oss gjerne. BitTaxer har et team av profesjonelle CPA-er som kan hjelpe deg på vei til nøyaktig beregnet kryptovalutaavgifter nirvana.

Det er ingen regulering. Således er kryptovaluta avgiftspliktig?

Er kryptovaluta avgiftspliktig er det første og mest vanlige spørsmålet når det gjelder avgifter på kryptovaluta. IRS utstedte faktisk noen kryptovalutaveiledning om kryptoskatt tilbake i 2014, noe som gjorde det klart at virtuell valuta blir behandlet som en kapitaltilgang, men det har blitt vist at mange mennesker ikke har vært proaktive med å ta advarselen på alvor. Selvfølgelig krever skattemyndighetene bare formelt tredjepartsrapportering for kryptovalutahandlere som handler over en viss terskel, men gitt bommen vi har sett de siste 12 månedene, trodde vi at dette bare er et første skritt mot større bevissthet fra regulatorene mer generelt , og at brukere av kryptokurrency bør handle deretter.

Når vi begynte å se skriften på veggen og trinnene mot regulatorisk tilsyn som tok form, trodde vi at samfunnet trengte en enkel løsning for å unngå granskning fra IRS om deres kryptoskatt mens de utførte en fullt lovlig aktivitet.

Våre mistanker ble bekreftet da Coinbase nylig ble tvunget til å overlate 13 000 brukerrekorder til IRS, noe som demonstrerte at dette ikke var en abstrakt bekymring. Ingen ønsker å bli revidert, og linsen for gransking ser ut til å åpne i omfang, så vi tror det er alltid best å være forberedt.

Så – er kryptokurrency avgiftspliktig? Det kan du vedde på!

Hvordan beregner du gevinster?

Kapitalgevinster (og tap!) Beregnes ved å bestemme hvor mye din første investering har gått opp eller ned fra det du kjøpte den til en utløsende hendelse (også kjent som “skattepliktig hendelse”).

Hva er en avgiftspliktig hendelse?

En skattepliktig hendelse er vanligvis når du disponerer over en eiendel, vanligvis ved å selge den eller konvertere den til FIAT -valuta (aka – amerikanske dollar eller andre offentlige utstedte penger). Det betyr at hvis du byttet Ethereum for en altcoin, utløste børsen din en avgiftspliktig hendelse, ettersom salg av tokens blir behandlet som en gevinst.

Skattepliktige hendelser kan også oppstå når krypto brukes til å kjøpe varer eller tjenester eller når veldedige gaver gis.

Hva med å holde perioder?

En beholdningsperiode refererer til hvor lang tid du har hatt eller hatt tilgang til eiendelen – vanligvis tidsrammen mellom oppkjøpet til “skattepliktig hendelse”. Kortsiktige gevinster og tap beregnes på eiendeler som beholdes i ett år eller mindre; Langsiktig gevinst beregnes på noe mer modent enn det.

Hvis jeg kjøper kryptokurrency, men ikke tar ut penger, skylder jeg fortsatt kryptoskatt på den?

Det er komplisert. Du kan ha en avgiftspliktig hendelse, selv om du ikke konverterer din virtuelle valuta til FIAT. For eksempel blir det å betale for varer og tjenester med krypto behandlet som et salg (vi er også triste over det). Se også: “Hva er en avgiftspliktig hendelse?”

Jeg betaler gebyrer når jeg handler kryptokurrency på børser. Hva gjør jeg med disse kostnadene?

Investeringsrelaterte avgifter kan kanskje bli trukket fra Schedule A hvis du spesifiserer, men det gjelder bare for 2017 og tidligere. Den nye skattereformen eliminerte dette fradraget gjennom 2025. Noen børser rapporterer salgsinntekter fratrukket investerings-/transaksjonsgebyrer. I dette tilfellet kan du få en fordel. Men hvis virksomheten din eier investeringene, i stedet for deg personlig, kan det være en mulighet til å trekke fra investeringsrelaterte avgifter. Best å snakk med en lisensiert CPA på denne, da det kan bli litt vanskelig.

Jeg mottok en betaling i krypto. Må jeg rapportere det?

Å motta betalinger for varer, tjenester eller til og med lønnen din kan behandles som vanlig inntekt. Det er vanligvis verdsatt til markedsprisen på mynten ved mottak.

Jeg brukte krypto. Hva betyr det for skattene mine?

Det er litt av et merkelig område, men å bruke virtuell valuta betyr faktisk at du har utløst en avgiftspliktig hendelse. Avhengig av beholdningsperioden kan det være kortsiktige eller langsiktige gevinster, som er underlagt forskjellige renter.

Så hvordan rapporterer jeg mine gevinster og tap?

De fleste børser utsteder ikke et 1099-B-skjema for deg, og de tilbyr heller ingen tjenester som hjelper deg med å beregne netto fortjeneste og tap for året. Mange tillater ikke engang transaksjoner i FIAT. Alt dette betyr at mye selvrapportering er nødvendig.

Heldigvis kan BitTaxer hjelpe deg med å enkelt beregne gevinster og tap for kryptovalutaavgifter uten mye innsats fra din side. Du gir ganske enkelt dataene eller API -informasjonen fra den virtuelle valutavekslingen du ønsker, svarer på noen få spørsmål og får i løpet av få minutter en rapport som kan importeres direkte til den valgte skatteprogramvaren eller leveres til skatteforberederen.

Vanligvis blir gevinster og tap registrert på en Schedule D, og ​​deretter overført til det føderale skjemaet 1040. Krypto skatt er enkelt!

Men jeg tapte penger! Hva betyr det for mine kryptokurrencyavgifter?

Det er aldri morsomt å tape på investeringen din. Heldigvis, hvis tapene overstiger gevinstene dine, kompenserer de forpliktelsen din til kryptoskatt. Du trenger ikke å sende inn en Schedule D hvis du ikke har noen realiserte gevinster og tap.

Fortell meg om luftdråper.

Jepp, de regnes også som vanlig inntekt. Verdien på dagen eller luftfallet vil danne grunnlaget for kapitalgevinsten eller tapet ditt. Husk å inkludere denne informasjonen på kryptovalutaavgifter.

Jeg er gruvearbeider. Hvordan ser min skatteplikt ut?

Det samme gjelder gruvearbeidere. Myntene dine behandles som vanlig inntekt, og verdien beregnes til markedspris den dagen den ble utvunnet.

Jeg investerte i en ICO. Hva betyr det for skattene mine?

For investoren er myntene verdsatt til markedspris på mottatt tidspunkt, og blir skattepliktige når de avhendes under en avgiftspliktig hendelse. Se: Hva er en skattepliktig hendelse?

For selskapet som er vert for ICO, er det mye som fremdeles er ukjent om hvordan de vil bli beskattet. Beskatning avhenger av fakta og omstendigheter for hver ICO. Det vi vet er at ICO vanligvis ikke faller inn under skattemyndighetens skattefrie behandling for å skaffe kapital og beregnes som normal inntekt for selskapet som holder ICO og utsteder mynter.

Ser du ikke spørsmålet om kryptoskatt her? Kontakt oss gjerne. BitTaxer har et team av profesjonelle CPA-er som kan hjelpe deg på vei til nøyaktig beregnet skatt nirvana.