3 sposoby nieuczciwych usług wymiany kryptowalut oszukują swoich klientów

„Wydają mi się zbyt dużym hazardem”.

Ich strony internetowe są świetnie zaprojektowane. Ich usługi wyglądają wyjątkowo wygodnie i ładnie, ale to, co widzisz za błyszczącą powierzchnią, niekoniecznie jest dobrym zamiarem. Każdy zarabia na życie tak, jak potrafi, i chociaż usługi wymiany kryptowalut nie są w rzeczywistości platformami handlowymi, czasami wyglądają tak, jak są – nie dla Ciebie, ale dla siebie, próbując czerpać zyski z Twoich pieniędzy na wszystkie możliwe sposoby. W branży wymiany kryptowalut jest tak wiele oszustw, że pojawiły się nawet specjalne hashtagi w mediach społecznościowych. Firma ChangeNOW przeprowadziła specjalne śledztwo, aby odkryć brudne schematy, których używają niektórzy nasi koledzy do kradzieży pieniędzy. Przyjrzyjmy się im.

Zastrzeżenie: możesz się wkurzyć!  

Najważniejsze:

• W przypadku kilkugodzinnych opóźnień w wymianie stawki mogą ulec zmianie. Jeśli spadną, otrzymasz mniej, ale jeśli wzrosną, usługi wymiany kryptowalut mogą przynieść zysk, na który zasługujesz;
• Jeśli wysyłasz dużą kwotę pieniędzy, proszą Cię o wypełnienie procedur weryfikacji i sprawią, że będą one trwać wiecznie – więc nawet nie wiesz, czy w ogóle otrzymasz zwrot pieniędzy;
• Niektóre usługi oszukują Cię obietnicami zerowej opłaty i zawyżonymi kursami wymiany, co pozwala im pobierać znacznie więcej, niż mógłbyś się spodziewać.

Sposób 1 – Krótkie opóźnienia, ciche oszustwo  

Przyjrzyjmy się typowej sytuacji, w której możesz stracić pieniądze z powodu opóźnienia podczas wymiany. Nasz wymyślony przyjaciel ofiary, John, wchodzi na stronę wymiany kryptowalut, wysyła swoje BTC i oczekuje, że ETH wpadnie do jego portfela w ciągu 30 minut. Ale kiedy zegar tyka przez godzinę lub dwie, John idzie na spacer i ucina sobie drzemkę. 5 godzin po tym, jak nic się nie dzieje. John zaczyna się martwić i atakuje zespół wsparcia, który zgłasza pewne problemy techniczne, które wkrótce zostaną naprawione. Podczas gdy nasz biedny facet ogląda swój ulubiony serial telewizyjny, Korea Południowa proponuje ustawę zakazującą wszelkich giełd kryptograficznych, a Ethereum spada. John dostaje 30 ETH zamiast oczekiwanych 40.

Czy to oszustwo? Oczywiście nie. Rynek się zmienił, podobnie jak suma, którą otrzymał John. Ale oto pierwsze pytanie: dlaczego nastąpiło to opóźnienie? Czasami zdarzają się problemy techniczne poza zasięgiem usługi wymiany. Ale mamy powód, by twierdzić, że niektóre usługi mogą powodować je celowo – aby Twoje pieniądze czekały i widziały, dokąd zmierza rynek. Jeśli spadnie, dostaniesz mniej. Zgodnie z informacjami, które mamy w ChangeNOW i kilkoma raportami w mediach społecznościowych, w przypadku wzrostu rynku niektóre usługi wymiany kryptowalut zatrzymują Twój zysk i wysyłają wstępnie oszacowaną kwotę. „Wydają mi się zbyt dużym hazardem” – powiedziała jedna z prawdziwych ofiar wymiany.

Trudno to udowodnić – ponieważ jeśli John dostanie tyle pieniędzy, ile się spodziewał, jakie jest prawdopodobieństwo, że pójdzie zobaczyć, czy rynek wzrósł, a dostał mniej niż mógł? A jeśli dostał trochę mniej, jak to możliwe, że poświęca swój czas, aby powiedzieć o tym Redditowi? Nie ma statystyk na temat takich przypadków do zbadania, co sprawia, że ​​jest to niezwykle wygodne, aby cię oszukać. Dlatego za każdym razem, gdy korzystasz z usług wymiany kryptowalut, zachęcamy Cię, abyś zawsze sprawdzał różnicę między rzeczywistym kursem a tym, co wysyła Ci usługa. W ChangeNOW, jeśli kurs wzrośnie podczas wymiany, zawsze otrzymasz cały zysk. Za każdym razem, gdy pojawiają się problemy z wymianą, pracujemy z każdym przypadkiem, aby uniknąć poważnych opóźnień. Ale najczęściej czas wymiany to 5-10 minut. 

Way 2 – Duże opóźnienia, śmiałe oszustwo

Naszą drugą ofiarą giełdy kryptowalut jest Lizzy, a jej bolesna historia trwała znacznie dłużej niż historia Johna. To całkowicie prawdziwa historia z mediów społecznościowych – zmieniają się nazwiska i daty.

25 stycznia Lizzy wymienia 1 BTC na XMR za pośrednictwem jednej z popularnych usług wymiany, aby sprawdzić, czy wszystko pójdzie dobrze, i pyta zespół wsparcia, czy nie byłoby problemu z wysłaniem znacznie większej liczby BTC. Powiedzieli nie. 26 stycznia Lizzy wysyła swoje bitcoiny do tego samego serwisu – i tutaj jej życie zamieniło się w frustrację i rozpacz.

Kantor, zgodnie z powszechną praktyką, poprosił Lizzy o przejście przez procedurę KYC – środek mający na celu określenie potencjalnych oszustw i prania pieniędzy. Ale selfie i stos dokumentów, wyciągów bankowych i zdjęć jej portfela nie spełniały wymagań, ponieważ transakcja została oznaczona jako podejrzana. Zespół ds. bezpieczeństwa zaplanował Lizzy na rozmowę przez Skype, którą kilka razy pomijali. Po tym, jak jej transakcja została ostatecznie dodana do białej listy, nie mogła uzyskać dostępu do swojego profilu na platformie wymiany. Po wielu dniach ignorowania w końcu dostała swoje pieniądze.

Sprawa Lizzy zakończyła się happy endem. Jednak liczne doniesienia w mediach społecznościowych pokazują, że Twoje pieniądze mogą po prostu rozpłynąć się w trzewiach oszukańczych usług wymiany kryptowalut. Bóg tylko wie, dokąd to w końcu zmierza.

Istnieje również inny sposób, w jaki platformy wymiany oszukują ludzi za pośrednictwem KYC. Jeśli chcesz wymienić dużą sumę pieniędzy, a serwis poprosi Cię o przejście procedury weryfikacji, nie możesz odmówić bez utraty pieniędzy. Jeśli nie chcesz już pokazywać dokumentów i robić tej wymiany, nie zwrócą Ci pieniędzy, dopóki nie zgodzisz się na KYC. Zasadniczo jest to przywłaszczenie twoich pieniędzy objętych KYC. W ChangeNOW nigdy tego nie robimy – jeśli odmówisz weryfikacji, otrzymasz zwrot pieniędzy. 

Ciekawym i smutnym szczegółem jest to, że możesz cierpieć z powodu zachowania takiej usługi, nawet nie korzystając z niej bezpośrednio. Twój portfel kryptowalut może współpracować z takimi pozbawionymi skrupułów giełdami – obsługują one niektóre z ich transakcji. Dlatego pamiętaj o tym, wybierając portfel do przechowywania monet.

Way 3 – Oszustwo Twoich oczekiwań

W trzecim przypadku nie znamy nawet wystarczającej liczby nazwisk, aby wymienić wszystkie ofiary – ponieważ lista opcji oszukiwania Cię kursami wymiany i opłatami jest bardzo długa. Przyjrzyjmy się pokrótce, jak przebiega transakcja usługi wymiany ogólnej – aby zobaczyć, które jej części są najbardziej opłacalne dla nieuczciwych operatorów.

Kiedy wpiszesz kwotę, którą chcesz wymienić, platforma pokaże Ci: szacunkowa stawka – suma pieniędzy, którą masz otrzymać po wymianie. Kiedy wysyłasz swoją kryptowalutę, niewielka jej część automatycznie trafia do łańcucha bloków, który ją obsługuje – nazywa się to a opłata sieciowa. Następnie platforma wymiany wykonuje swoją pracę i obciąża ją własna opłata. I na koniec, gdy kryptowaluta zostanie odesłana do Ciebie, jej łańcuch bloków zajmuje kolejny opłata sieciowa.

Gdzie w tym algorytmie najwygodniej jest cię oszukać?

• Zawyżona szacunkowa stawka. Nawet jeśli transakcja nie jest opóźniona, a rynek pozostaje w bezruchu, możesz otrzymać znacznie mniej niż obiecano – ponieważ kantory pobierają od Ciebie kilka ukrytych opłat, o których nie zostałeś ostrzeżony. W ChangeNOW otrzymujesz zawsze maksymalnie blisko 100% szacowanej stawki. Testy, które przeprowadziliśmy dla tego dochodzenia, wykazały, że niektóre inne usługi wymiany zwracają tylko 95-98% szacowanej stawki.

• „Anulowane” opłaty sieciowe. Niektóre platformy wymiany mogą twierdzić, że mają zerowe opłaty sieciowe, ale jak wiemy, opłaty te są wpłacane do łańcucha bloków – coś, czego usługa wymiany nie może kontrolować. Pewne jest, że ta opłata jest uiszczana – pytanie brzmi, kto. Jeśli ktoś nie poprosi Cię bezpośrednio o kawałek chleba, upewnij się, że spróbuje go ukraść z Twojej kuchni.

• Gigantyczne prowizje. Kilka raportów od oszukanych użytkowników pokazuje, że naliczono im 80% prowizji, wyjaśnionych jako „wydatki na zatory blockchain”. Takie wymiany nie zadają sobie nawet trudu wymyślania bardziej wiarygodnego wyjaśnienia!

Cechą niektórych łańcuchów bloków jest to, że za każdym razem, gdy wykonujesz transakcję, możesz wskazać własną wysokość opłaty za sieć, a im jest ona większa, tym szybciej transakcja zostanie przetworzona. Większość usług wymiany ustala własną wysokość opłaty za sieć – więc nie możesz jej zmienić. Jak tego używają?

• Zawyżone opłaty sieciowe. Platformy wymiany mogą powiedzieć, że płacą dobrą opłatę sieciową za blockchain, co w rzeczywistości jest minimalne. To, co robią, to biorą tę różnicę, a następnie czekają dłuższy czas na przetworzenie transakcji – a jeśli kursy kryptowalut idą w górę, biorą zysk (pamiętasz pierwszy akapit?).

Bądź ostrożny – i zgłoś oszustwo!

Być może rozpoznałeś siebie w jednej z ofiar naszych historii. Jeśli tak, przepraszamy. Jeśli nie, zawsze sprawdzaj reputację usług wymiany, z których korzystasz – aby nie dać się nabrać na oszustwa. Mamy nadzieję, że ten przewodnik pomoże Ci rozpoznać potencjalne oszustwo. A jeśli się z tym zmierzysz, nie zapomnij zgłosić. Razem uczynimy rynek wymiany kryptowalut miejscem zaufania!