Jakie są przypadki użycia zdecentralizowanego finansowania? Kompletny przewodnik

Zdecentralizowane finanse, inaczej DeFi, to ekosystem aplikacji zaprojektowanych w sieciach blockchain w sektorze bankowo-finansowym. Jest również określany jako finansowanie otwarte, ponieważ działa w przeciwieństwie do tradycyjnej koncepcji finansów scentralizowanych i nie obejmuje pośredników. Dziś zdecentralizowane finanse stały się niezwykle aktywnym sektorem w przestrzeni blockchain.

Przypadki użycia zdecentralizowanego finansowania

DeFi zyskało ostatnio popularność, ponieważ w ogromnym stopniu przyczyniło się do demokratyzacji finansów. Scentralizowane modele finansowe umożliwiają instytucjom, bankom i rządom ograniczanie osobom lub organizacjom dostępu do ich aktywów. Technologia Blockchain oferuje zwiększony dostęp poprzez eliminację tradycyjnych barier finansowych. Aplikacje są bardziej dostępne i bardziej integracyjne.

Przypadki użycia DeFi obejmują:

Zarządzanie zasobami DeFi

Narzędzia do zarządzania zasobami DeFi, znane również jako „powiernicy aktywów”, obejmują przede wszystkim aplikacje portfela. Nie są bezpośrednio zaangażowani w żadne usługi komercyjne ani bankowe. Zamiast tego zapewniają narzędzia pomagające posiadaczom kryptowalut w zarządzaniu ich aktywami.

DeFi Asset Management odgrywa również ważną rolę w pomaganiu nowym klientom w zapoznawaniu się ze światem kryptowalut, takich jak zakładanie portfeli itp. Zasadniczo pomagają one wyeliminować złożoność w dostępie do branży kryptograficznej.

Melon i InstaDApp

Melon to zdecentralizowana platforma finansowa oferująca usługi zarządzania aktywami użytkownikom kryptowalut. Umożliwia zarządzającym aktywami tworzenie własnych wehikułów inwestycyjnych na Ethereum za pomocą platformy Melon i bez pośredników. Melon jest zdecentralizowany do tego stopnia, że ​​nawet protokoły są zarządzane w całości przez społeczność DeFi bez żadnej centralnej rady gubernatorów lub jednego organu władzy.

Aplikacja InstaD to zdecentralizowany inteligentny portfel. Ta aplikacja działa na protokole Maker DAO. Ułatwia interoperacyjność między różnymi protokołami DeFi, umożliwiając pojedynczy punkt dostępu dla użytkowników i programistów. Platforma pozwala użytkownikom zarządzać ich zasobami DeFi i ułatwia programistom integrację wielu protokołów DeFi.

Pożyczki i pożyczki DeFi

Jednym z najczęstszych przypadków użycia w sektorze DeFi jest zaciąganie i pożyczanie usług. Platformy pożyczek i pożyczek DeFi są zaprojektowane tak, aby zapewniać użytkownikom pożyczki bez angażowania pośredników.

Użytkownikom wypłacane są odsetki w postaci kryptowalut w wyniku protokołów pożyczkowych, do których stosuje się pożyczki i pożyczki DeFi.

Obecnie blockchainy Ethereum są najbardziej poszukiwane do pożyczania i udzielania pożyczek przez DeFi.

Dharma, związek i stwórca

Zaprojektowany na blockchainie Ethereum, Dharma, platforma zaciągania i udzielania pożyczek jest częściowo scentralizowana. Chociaż produkty nie są utrzymywane przez scentralizowany podmiot, Dharma używa scentralizowanych kanałów cenowych i ustala stałe stopy procentowe. Chociaż stopy procentowe są ustalane w zależności od monet, oprocentowanie pożyczek i pożyczek pozostają takie same. Te ostatnie stawki określa zespół aktywów. Ta platforma obsługuje również ETH, DAI i USDC (USD Coin) w celu zabezpieczenia.

Projekt złożony pozwala użytkownikom uzyskiwać odsetki od zaoszczędzonego krypto. Alternatywnie mogą również pożyczyć krypto od Compound w zamian za zabezpieczenie. W porównaniu do Dharmy stopy procentowe Pogarszać nie są naprawione. Stawki te zmieniają się w zależności od dynamiki rynku. Związek wykorzystuje na swojej platformie cToken (cBAT), swoją natywną walutę. Protokół ten obsługuje tokeny DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK, a także tokeny REP. COMP token jest natywnym tokenem protokołu Compound, który pozwala użytkownikom mieć prawo głosu w jego zarządzaniu.

MakerDAO to oparta na Ethereum platforma do udzielania pożyczek. Kredytobiorcy mogą zdeponować Ether w formie zabezpieczeń w celu zrównoważenia jego zmienności. W tym przypadku protokół ma na celu wyemitowanie Dai stablecoin w zamian za zabezpieczenie — użytkownicy deponują ETH i otrzymują DAI jako pożyczkę. Projekt działa w środowisku zdecentralizowanym i nie ma pośrednika w obsłudze funkcji pożyczkowych. Zamiast tego wszystkie operacje są przeprowadzane za pomocą inteligentnych kontraktów. Posiadacze natywnego tokena MakerDAO, MKR, używają go do zarządzania projektem.

Dzięki ChangeNOW możesz kupić MKR i COMP w kilka minut bez rejestracji. Brak ukrytych opłat — dostajesz to, co widzisz.

Pochodne

Instrumenty pochodne są zwykle używane w celu zapewnienia ochrony interesów inwestorów przed ewentualnymi wahaniami cen. Zdecentralizowane instrumenty pochodne finansowe nie różnią się od siebie, podobnie jak są bardzo elastyczne. Inteligentne kontrakty są zdolne do wystawiania tokenizowanych kontraktów na instrumenty pochodne. Są one następnie wykonywane automatycznie na podstawie wstępnie zdefiniowanych zakodowanych warunków.

Pochodne Synthetix i UMA Ethereum

Syntetyk to platforma emisyjna, która działa na wielopoziomowym poziomie wymiany. Tutaj użytkownicy mogą handlować aktywami świata rzeczywistego, takimi jak złoto, akcje i metale w postaci tokenów ERC-20. Aktywa w świecie rzeczywistym są tokenizowane w „Synths”, ich natywną kryptowalutę. Cały proces nie wymaga do funkcjonowania żadnych kontrahentów.

UMA jest zaprojektowany z protokołem open source dla dwóch różnych kontrahentów w celu tworzenia i dostosowywania inteligentnych kontraktów. Jako zdecentralizowana platforma kontraktowa UMA ułatwia usługi Oracle w zakresie przechwytywania danych do i z inteligentnych kontraktów. Umożliwia także zawieranie umów finansowych, które minimalizują wymagania dotyczące polegania na wyroczniach.

Zdecentralizowane giełdy

Zdecentralizowane giełdy lub DEXy umożliwiają użytkownikom wygodną wymianę aktywów kryptowalut, bez angażowania jakichkolwiek podmiotów zewnętrznych. W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd, handel odbywa się bezpośrednio między 2 stronami.

Protokół AirSwap i IDEX

Protokół AirSwap to kryptowalutowa platforma DEX, która nie wymaga od klientów żadnych danych identyfikacyjnych, aby rozpocząć handel. W przypadku AirSwap dwie strony mogą bezpośrednio negocjować ze sobą kupno i sprzedaż aktywów cyfrowych. Uczestnicy mogą również korzystać z zestawu narzędzi dostępnych w AirSwap, aby angażować się w handel peer-to-peer.

IDEX to kolejna platforma DEX dla użytkowników do handlu kryptowalutami. Użytkownicy tej platformy mogą zarządzać swoimi funduszami i uzyskiwać do nich dostęp za pośrednictwem inteligentnej umowy. Podobnie jak w przypadku scentralizowanej sieci giełdowej, użytkownicy IDEX mogą przeglądać pary handlowe, składać zlecenia określające limit i aktualizować księgę zleceń w czasie rzeczywistym.

Tokenizacja

Technologie DeFi, takie jak tokenizacja, odgrywają ważną rolę w przestrzeni kryptowalut. Jest to przede wszystkim proces digitalizacji Twojego rzeczywistego zasobu w celu zwiększenia jego płynności. Proces tokenizacji ma na celu tworzenie tokenów zabezpieczonych aktywami. Te tokeny są wspierane przez Twoje rzeczywiste aktywa.

Tokenizacja jest koncepcją pomocną w przypadku aktywów, które zazwyczaj mają niską płynność. Mogą to być nieruchomości, dzieła sztuki, a nawet instrumenty finansowe. Dzięki tokenizacji takie aktywa mogą poprawić swoją płynność. Takie technologie DeFi umożliwiają również podział aktywów na części ułamkowe.

Ludowy Bank Chin i protokół rynkowy

Stablecoins to jeden z najpopularniejszych przykładów tokenizacji instrumentu finansowego — waluty fiducjarnej. Ludowy Bank Chin (PBOC) tokenizował swoją walutę fiducjarną w cyfrowy juan i testuje ją teraz — cyfrową walutę banku centralnego (CBDC), stablecoin powiązany z wartością juana i opracowany na platformie blockchain.

Protokół rynkowy to platforma, która ułatwia kupowanie i sprzedawanie rzeczywistych aktywów w sieci blockchain. Akcje i tradycyjne aktywa są tokenizowane na ich cyfrowe odpowiedniki na platformie Market Protocol. Przenoszeniem i własnością tych zasobów cyfrowych zarządza się za pomocą inteligentnych umów.

DAO

Zdecentralizowane organizacje autonomiczne lub DAO umożliwiają jednostkom tworzenie podmiotów, w których ich regulaminy i zasady są zakodowane bezpośrednio w łańcuchu bloków. DAO pomagają wyeliminować problemy ze starszych scentralizowanych konfiguracji, takie jak arbitralne podejmowanie decyzji, korupcja, niepotrzebne opóźnienia itp..

DAO odgrywają kluczową rolę w DeFi, ponieważ zapewniają przejrzystość organizacyjną, szczególnie w obliczu zautomatyzowanych procesów, które są prawie wolne od interwencji człowieka.

Aragon i Kolonia

Aragonia to platforma umożliwiająca budowanie DAO. Uczestnicy organizacji mają dostęp do podejmowania decyzji i zarządzania dowolnym protokołem DAO. Dane i transakcje przeprowadzane w ramach dowolnej organizacji DAO na Aragonie są przejrzyste dla każdego uczestnika.

Kolonia to kolejna platforma współpracy społeczności w celu zarządzania wieloma funkcjami organizacji w sposób zdecentralizowany. Protokół Colony zawiera szereg inteligentnych pakietów kontraktowych do zarządzania różnymi funkcjami, takimi jak płatności, budżet, przychody itp. w strukturze DAO.

Rynki zakładów

Rynki prognostyczne lub zakłady bukmacherskie przyciągają uczestników zaangażowanych w spekulację przyszłości. Rynki prognostyczne w zdecentralizowanych finansach są nie tylko odporne na cenzurę, ale także demokratyzują zakłady bukmacherskie. Jest to interesująca koncepcja, ponieważ użytkownicy mogą angażować się w obstawianie zakładów na zdecentralizowanej platformie, której warunki są zakodowane w inteligentnych kontraktach. Nie ma pośredników i nie ma potrzeby uzyskiwania zgód od centralnych organów regulacyjnych.

Helena Network i Polymarket

Helena Network to marketplace, który przewiduje wydarzenia i trendy w przestrzeni blockchain. Uczestnicy są nagradzani w tokenach Dai lub eterze z puli nagród w zależności od ich wyników.

Polimarket to nowy wpis w przestrzeni rynku predykcyjnego. Pozwala każdemu przewidzieć wyniki dotyczące bieżących spraw, krypto, a nawet koronawirusa.

Otwarte rynki

W zdecentralizowanych finansach otwarte rynki pozwalają użytkownikom bezpośrednio angażować się w handel wartościowymi przedmiotami. Projekt umożliwia użytkownikom kryptowaluty handel tokenami zamiennymi, takimi jak Bitcoiny, a także tokenami niewymiennymi, takimi jak przedmioty kolekcjonerskie, elementy gry itp. Inteligentne kontrakty zaprojektowane na blockchain mogą umożliwiać takie transakcje bez żadnego centralnego organu egzekwującego regulacje rynku.

OpenBazaar i Gitcoin

OpenBazaar to protokół open source dla zdecentralizowanego rynku. Użytkownicy mogą kupować lub sprzedawać produkty na platformie e-commerce typu peer-to-peer. W przeciwieństwie do scentralizowanych dostawców usług, którzy pobierają wysokie opłaty i tworzą blokady, OpenBazaar ułatwia handel produktami bez opłat transakcyjnych.

Gitcoin to otwarty rynek dla freelancerów, który przyznaje nagrody każdemu, kto wniesie wkład w projekt open source. Umożliwia freelancerom i organizacjom wnoszenie wkładu na wspólnej platformie, dzięki czemu obie strony mogą wykorzystać od siebie optymalny potencjał.

Ostatnie słowo

Przypadki użycia DeFi stanowią przejrzystą i wydajną alternatywę dla tradycyjnych finansów. Co więcej, przypadki użycia decentralizacji opartej na blockchain w sektorze bankowym i finansowym mogą potencjalnie zwiększyć wartość w ekosystemie finansowym. Ta przestrzeń dopiero zaczyna się rozrastać. W nadchodzących latach branża DeFi prawdopodobnie obejmie niezliczoną ilość projektów, produktów i usług w finansach.