Odkrywanie handlu depozytami zabezpieczającymi kryptowaluty
Margin Trading stał się popularnym terminem na wielu różnych rynkach handlowych, a ostatnio stał się bardzo ceniony na wschodzącym rynku kryptowalut. Ten styl handlu jest postrzegany jako oferujący wysoką nagrodę, ale jak w przypadku większości rodzajów handlu, wiąże się z ryzykiem.
Definicje depozytu zabezpieczającego zasadniczo pozwalają inwestorowi włożyć mniej kapitału, aby dokonać większej transakcji, a jeśli ta transakcja zakończy się sukcesem, czerpią korzyści z większego depozytu zabezpieczającego zależnego od dźwigni. Ma też inne zalety; takie jak oferowanie możliwości dźwigni finansowej i umożliwianie zarówno długich, jak i krótkich transakcji na różnych rynkach.
Handel z depozytem zabezpieczającym zawsze był popularny na rynkach takich jak forex i towary, ale na rynkach kryptowalut jest jeszcze bardziej skuteczny, ponieważ ten styl handlu może rozwijać się na niestabilnych aktywach i zapewniać szybkie zyski, a także duże marże zysku.
Co to jest handel depozytem zabezpieczającym?
Głównym znaczeniem depozytu zabezpieczającego jest to, że pożyczysz środki od strony trzeciej na swoją transakcję — najczęściej ta strona trzecia jest platformą, na której handlujesz. Celem pożyczania tych funduszy jest uzupełnienie i rozszerzenie kapitału na handel, co czyni go znacznie większym i bardziej znaczącym handlem. W ten sposób handel jest następnie lewarowany o określoną kwotę.
Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego był początkowo postrzegany jako przydatny na rynkach o niskiej zmienności, ponieważ niewielkie zmiany ceny mogą być powiększane przez duże marże i dźwignie, ale jego popularność rozkwitła dzięki bardziej ryzykownym traderom kryptowalut, którzy lubią powiększać pozycje przy dużej zmienności.
Ten wzrost siły nabywczej jest sednem handlu opartego na marży, ale otwiera drzwi do innych rodzajów handlu – takich jak krótkie i długie pozycje na rynku. Jednak wiąże się to również z nieodłącznym ryzykiem, ponieważ przyjmowanie środków zabezpieczających opiera się na założeniu, że inwestor otrzymuje właściwy kierunek ruchu na rynku.
Jeśli ruch na rynku nie będzie prawidłowy i będzie to sprzeczne z jego wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, trader może ponieść duże straty, a nawet likwidacje.
Jak działa handel depozytem zabezpieczającym??
Kiedy trader otworzy transakcję z depozytem zabezpieczającym, będzie musiał wyłożyć procent całkowitej kwoty, którą chce handlować. Odsetek ten jest oczywiście mniejszy niż pełna kwota, co oznacza, że wykorzystano mniej kapitału. Ta inwestycja początkowa jest znana jako depozyt zabezpieczający i jest ściśle związana z pojęciem dźwigni finansowej.
Konta Margin Trading są zatem tworzone w celu uzyskania dźwigni, a dźwignia wskazuje, o ile transakcja zostanie pomnożona. Innymi słowy, jeśli trader chce zawrzeć transakcję na 10 000 USD z dźwignią 10:1 lub 10x, będzie musiał postawić depozyt zabezpieczający o wartości 1000 USD.
Kwota dźwigni jest tym, co sprawia, że handel depozytem zabezpieczającym jest bardziej atrakcyjny, ponieważ te wskaźniki mogą być dość duże — szczególnie w przestrzeni kryptowalut. Na przykład 2:1 jest typowym stosunkiem, podczas gdy kontrakty futures są często sprzedawane z dźwignią 15:1. W odniesieniu do brokerów Forex, transakcje z depozytem zabezpieczającym są często lewarowane w stosunku 50:1, ale w niektórych przypadkach stosuje się również 100:1 i 200:1.
Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego jest również stosowany zarówno na długich, jak i krótkich rynkach. Jeśli trader uważa, że rynek będzie nadal rósł, będzie go przedłużył poprzez handel z marżą, a jeśli założenie jest takie, że rynek spadnie, skróci go..
Podczas otwartej transakcji z depozytem zabezpieczającym aktywa tradera stanowią zabezpieczenie pożyczonych środków. Jest to najważniejsza część do zrozumienia, ponieważ wiąże się z wysokim ryzykiem i wysoką nagrodą za ten rodzaj stąpania. Jeśli rynek poruszy się przeciwko pozycji transakcji, platforma, która pożyczyła środki, ma prawo sprzedać depozyt zabezpieczający i zlikwidować pozycję tradera.
Tak więc, jeśli wykonasz krótkie wezwanie i rynek wzrośnie, możesz zostać wezwany do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, gdy cena znacząco wzrośnie. Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego występuje, gdy trader jest zobowiązany do zdeponowania większej ilości środków na swoim koncie depozytowym, aby osiągnąć minimalne wymagania dotyczące handlu depozytem zabezpieczającym.
Jeśli tak się nie stanie, kwota depozytu zabezpieczającego jest automatycznie likwidowana, aby pokryć ich straty.
Zalety i wady handlu depozytami zabezpieczającymi
Zalety: Handel depozytami zabezpieczającymi jest popularny, ponieważ daje szansę na większe zyski przy mniejszym zaangażowaniu kapitału. W pewnych okolicznościach trader może powiększyć pojedynczą transakcję nawet o 100x. A jeśli dokonają prawidłowego sprawdzenia, ich zysk jest 100 razy większy.
Jednak Margin Trading może być również wykorzystany do dywersyfikacji portfela, ponieważ więcej transakcji można wykonać przy mniejszej ilości kapitału, który nadal będzie opłacalny, jeśli transakcje zakończą się sukcesem. Inwestor może postawić 1000 USD na wielu rynkach, a jeśli niektóre z tych wezwań są dobre, zwroty mogą być wystarczająco duże, aby pokryć straty.
Co więcej, jest to okazja do dźwigni, w której potrzeba mniejszego kapitału uwalnia dodatkowy kapitał dla różnych transakcji, a nawet złagodzenia strat, ponieważ nie cały kapitał handlowców będzie związany w jednej transakcji lub na jednym rynku. Mogą zatrzymać gotówkę do wykorzystania na swoją korzyść.
Wady: Jednak gdy istnieje obietnica dużych zwrotów, często pojawia się ostrzeżenie o większym ryzyku. Zyski, które mogą zostać powiększone przez handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego, mogą również stać się stratami powiększonymi w ten sam sposób.
W przeciwieństwie do zwykłego handlu spot, handel depozytami zabezpieczającymi wprowadza możliwość strat, które przekraczają początkową inwestycję tradera i jako taki jest uważany za metodę handlu wysokiego ryzyka.
Wyższe dźwignie również wzmacniają ruchy rynkowe, które są sprzeczne z transakcją. Tak więc mały spadek rynku na długiej pozycji jest mocno powiększany, gdy handlujesz z wysoką lewarowaną pozycją. Dlatego inwestorzy decydujący się na handel z depozytem zabezpieczającym stosują odpowiednie strategie zarządzania ryzykiem i korzystają z narzędzi ograniczania ryzyka, takich jak zlecenia stop-limit.
Jak zmniejszyć ryzyko?
Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego wiąże się z wysokim ryzykiem i wysoką nagrodą, ale samo to często nie wystarcza, aby skłonić ludzi do wypróbowania tej metody handlu. Ryzyko, które można powiększyć, jest często zbyt odpychające — chyba że istnieje strategia zarządzania ryzykiem.
Nigdy nie będzie niezawodnego sposobu na całkowite złagodzenie ryzyka związanego z handlem z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego, ale istnieją strategie, które można zastosować, aby pomóc traderom je kontrolować i zmniejszyć cios w przypadku pojawienia się tego ryzyka.
Istnieje kilka dobrych praktyk, które każdy trader wykorzystujący depozyt zabezpieczający może stosować od samego początku, które są uważane za mądre i sposób na złagodzenie niektórych z największych zagrożeń związanych z tego rodzaju handlem. Wszystko zaczyna się od jednej z najbardziej podstawowych zasad handlu: Inwestuj mądrze.
Nie inwestuj więcej, niż możesz stracić: jest to podstawowa przesłanka niechęci do ryzyka w handlu, ale umieszczenie transakcji, która może się nie udać, która będzie cię kosztować więcej, niż możesz sobie pozwolić, jest łatwym sposobem na zabicie się w handlu i ponieść ogromne straty.
Nawet jeśli jest to handel sportowy lub handel z marżą, ważne jest, aby handlować tylko tymi pieniędzmi, które musisz stracić. W przypadku handlu z wykorzystaniem marży oznacza to patrzenie na dźwignię zarówno pod względem zysku, jak i strat. Na przykład, jeśli inwestor, który pożycza 1000 USD, aby kupić krypto o wartości 2000 USD, musi zrozumieć, że wszelkie straty zostaną zwiększone dwukrotnie. Oznacza to, że inwestor powinien inwestować tylko wtedy, gdy ma wystarczające środki, aby przetrwać tymczasowy ruch w stosunku do swojej pozycji i w razie potrzeby spełnić wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.
Nie wychodź na całość zbyt wcześnie: dostęp do dużych dźwigni i szansa na maksymalizację zysków może brzmieć jak zaproszenie do natychmiastowego wyjścia na całość i skorzystania z najwyższej dźwigni oraz zainwestowania kapitału na każdym rynku. To nie jest rozsądne, szczególnie na początku swojej przygody z handlem depozytami zabezpieczającymi.
Pozostały kapitał, ponieważ musiałeś włożyć tylko kwotę depozytu zabezpieczającego, oznacza, że kapitał powinien zostać zatrzymany w przypadku słabych transakcji lub w celu złagodzenia strat i ryzyka. Raczej inwestuj niewielkie kwoty, z odpowiednią dźwignią, aby zyskać pewność siebie, zanim zbyt mocno wypchniesz łódkę.
Inwestuj z głową: żadna inwestycja nie jest nigdy pewna, ale niektóre rozmowy są pewniejsze niż inne. Jeśli zamierzasz handlować z depozytem zabezpieczającym i korzystać z dużej dźwigni, znacznie lepiej jest robić to na transakcjach, których jesteś prawie pewien.
Posiadanie dostępu do rachunku transakcyjnego z depozytem zabezpieczającym nie oznacza, że każda transakcja musi mieć ogromną dźwignię, ponieważ może to prowadzić do większych strat, a nawet większych. Zachowaj depozyt zabezpieczający dla niektórych transakcji i bądź bardziej doświadczony w przypadku niepewnych połączeń.
Margin Trading: co musisz wiedzieć?
Handel depozytami zabezpieczającymi to metoda handlowa, która jest dość wyjątkowa i obejmuje wiele ruchomych części, ponieważ istnieje pożyczanie środków od strony trzeciej. Oznacza to, że w grze jest więcej pieniędzy, a co za tym idzie większe zyski, ale oznacza to również, że pieniądze użyte do powiększenia nie należą do Ciebie i należy się nimi zająć/zwrócić, niezależnie od tego, co dzieje się w handlu.
Oznacza to, że istnieje kilka terminów i zdarzeń, o których musisz wiedzieć, kiedy zaczynasz handel z depozytem zabezpieczającym. Zrozumienie ich pozwoli ci lepiej zrozumieć ten handel, ale także upewni się, że nie ma niespodzianek.
Co to jest konto depozytowe?
Na tradycyjnych rynkach rachunek depozytowy to rachunek maklerski, który umożliwia brokerowi gotówkę klientów kebd na zakup wybranych akcji lub produktu finansowego. Konta te umożliwiają klientom dokonywanie transakcji z depozytem zabezpieczającym, ponieważ są oni również w stanie umieścić kwotę depozytu zabezpieczającego jako zabezpieczenie i otrzymać lewarowany kapitał od brokera, aby dokonać większej transakcji.
Konta te, ponieważ działają z tym, co zasadniczo są pożyczkami, są również oprocentowane przez brokera lub platformę. Dopóki pożyczona kwota pozostaje niespłacona, będą naliczane odsetki. Jest to szczególnie ważne, aby zauważyć, jeśli transakcja idzie wbrew wezwaniu, a trader pozostaje pod wodą. Mogą być nazywane depozytem zabezpieczającym, oprócz płacenia odsetek.
Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu??
Ponieważ kwota depozytu zabezpieczającego działa jako zabezpieczenie, broker lub platforma, która pożyczyła kapitał, będzie uważnie obserwować tę kwotę w odniesieniu do ruchów rynkowych. Gdy wartość rachunku zabezpieczającego inwestora spadnie poniżej wymaganej kwoty brokera, wykonywane jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Następnie inwestor musi zdecydować, czy zdeponować więcej pieniędzy na koncie, aby spełnić wezwanie, czy sprzedać część aktywów znajdujących się na jego koncie.
Zasadniczo wezwania do uzupełnienia depozytu to żądanie dodatkowego kapitału lub aktywów w celu doprowadzenia konta depozytowego do minimalnego depozytu zabezpieczającego.
Co to jest oprocentowanie depozytu zabezpieczającego?
Jak wspomniano powyżej, korzystanie z rachunku depozytowego jest korzystaniem z kredytu. Zawsze, gdy bierzesz pożyczkę, zawsze wiążą się z nią odsetki i to samo dzieje się tutaj, gdy zaciąga się marżę. Od kwoty pożyczonej przez platformę naliczono odsetki w momencie jej wypożyczenia.
Kwota odsetek jest zwykle ustalana przez platformę lub brokera, ale ważne jest, aby obliczyć, ile to będzie przy zawieraniu transakcji z depozytem zabezpieczającym, ponieważ będzie to miało wpływ na zyski i straty.
Na przykład: Jeśli pożyczysz 30 000 $, aby kupić kryptowalutę, którą zamierzasz przechowywać przez okres 10 dni, przy oprocentowaniu marży wynosi 6% rocznie. Obliczyłbyś koszt pożyczki. Najpierw weź pożyczoną kwotę i pomnóż ją przez pobieraną stawkę: 30 000 $ x 0,06 (6%) = 1800 $. Następnie weź otrzymaną liczbę i podziel ją przez liczbę dni w roku. Branża maklerska zazwyczaj używa 360 dni, a nie oczekiwanych 365 dni. 1800 USD / 360 = 5. Następnie pomnóż tę liczbę przez całkowitą liczbę dni, które pożyczyłeś lub spodziewasz się pożyczyć, pieniądze na marży: 5 x 10 = 50 USD. Korzystając z tego przykładu, pożyczenie 30 000 USD na 10 dni będzie kosztować 50 USD odsetek.
Strategie handlu depozytem zabezpieczającym
Istnieje wiele skutecznych sposobów wykorzystania marży w celu maksymalizacji zysków, ale wszystkie one wiążą się z różnymi wskazówkami i strategiami. Tak jak istnieje sposób na złagodzenie ryzyka poprzez strategie zarządzania ryzykiem depozytu zabezpieczającego, istnieją sposoby na maksymalne wykorzystanie Margin Trading.
Używaj depozytu zabezpieczającego we właściwym czasie: handel depozytami zabezpieczającymi nie powinien być postrzegany jako sposób na szybkie wzbogacenie się i jest o wiele lepiej dopasowany jako strategia dla długoterminowych, stałych zysków. Długoterminowy wzrost tradera, który jest wykorzystywany do wielu celów, może uznać handel z marżą za najbardziej odpowiedni, zwłaszcza jeśli jesteś aktywnym traderem.
Jednocześnie mądrze jest używać wyłącznie kapitału handlowego do transakcji z depozytem zabezpieczającym ze względu na nieodłączne ryzyko, prawdopodobnie nie będziesz chciał używać depozytu zabezpieczającego do aktywów emerytalnych lub kapitału przeznaczonego na finansowanie konkretnych rzeczy, takich jak zaliczka dom lub edukacja dziecka.
- Utrzymuj krótko: handel depozytem zabezpieczającym kosztuje, im dłużej go utrzymujesz, więc powinieneś postrzegać te transakcje jako inwestycje krótkoterminowe. Zaleca się ograniczenie zakupów z marżą do krótkich okresów czasu. Nawet ustawienie miesięcznych lub dwumiesięcznych okien na zakupy z depozytem zabezpieczającym, aby nie narażać się przez zbyt długi czas na nieprzewidziane spadki cen lub korekty rynkowe, jest dobrym rozwiązaniem
- Unikaj wezwań do uzupełnienia depozytu. Wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego mogą siać spustoszenie w Twojej strategii handlowej i mogą zmusić Cię do sprzedaży pozycji w nieodpowiednim czasie, blokując straty lub przegrywając rajd. Co gorsza, możesz zobaczyć, jak Twoje konto zostało zlikwidowane. Aby uniknąć takiej sytuacji, oblicz z góry swoje minimalne wymagania dotyczące utrzymania — zazwyczaj 30% bieżącej wartości konta — i upewnij się, że nie spadnie ono poniżej tego limitu.
Wniosek
Handel depozytami zabezpieczającymi to potężne narzędzie, które ma na celu maksymalizację zysków przy jednoczesnym utrzymaniu niskiego wkładu kapitałowego. Ale to nie jest darmowa przejażdżka gwarantująca duże zyski. Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego powinien być szanowany, ponieważ może również wiązać się z poważnym ryzykiem.
Biorąc to pod uwagę, ryzyko to można złagodzić, jeśli inwestor jest sprytny i rozumie, w co się pakuje, pożyczając pieniądze w celu dokonywania transakcji. Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego, jeśli jest prawidłowo wykonywany, może być długą i skuteczną strategią.