Stablecoins: rozwiązanie rynku kryptograficznego do wysyłania stabilnych płatności

Stablecoins, początkowo były używane jako sposób na uniknięcie dużych wahań cen w kryptowalutach o wysokiej zmienności, ale od tego czasu stały się krytycznym kamieniem węgielnym rynku kryptowalut. Rynek jest zdominowany przez stablecoin o nazwie Tether, ale ze względu na jego popularność na rynku dostępnych jest obecnie kilka różnych stablecoinów, oferujących zarówno konkurencję, jak i alternatywę dla Tether.

Ten przewodnik wyjaśni wszystko, co trzeba wiedzieć o trwającej inwazji stablecoinów, dzięki czemu możesz określić, czy korzyści ze zdecentralizowanej waluty przeważają nad walutą fiducjarną. Ponadto wyjaśnimy, czym stablecoins różnią się od innych zwykłych kryptowalut, takich jak Bitcoin i jak te nowe technologie rewolucjonizują świat transakcji finansowych.

Czym są stabilne monety? Wprowadzenie do aktywów kryptograficznych o stabilnej wartości

Stablecoins to aktywa cyfrowe o wyjątkowo niskiej zmienności cen, co nadaje im nazwę „stabilną”. Stablecoins są zaprojektowane tak, aby były powiązane z innymi stabilnymi aktywami, takimi jak USD, poprzez wsparcie rzeczywistych dolarów lub innych zaufanych aktywów. Inne rodzaje stablecoinów opierają się na algorytmie opartym na kryptowalutach, aby utrzymać stabilną i stałą cenę za monetę.

Stablecoins zostały opracowane w oparciu o to, że inwestorzy będą potrzebować cyfrowego zamiennika globalnej waluty rezerwowej dolara, oprócz wymagania aktywów, których wartość nie zmienia się znacząco, do wykorzystania w transakcjach finansowych.

Na przykład Bitcoin został zaprojektowany jako pierwszy w historii system peer-to-peer do cyfrowej gotówki, ale ponieważ cena za BTC zmienia się tak często i o tak dużą kwotę, wartość wysyłanego Bitcoina może się zmienić do czasu jest odbierany, co sprawia, że ​​nie nadaje się do płatności i innych transakcji finansowych.

Zamiast tego Bitcoin idealnie nadaje się do przechowywania wartości, więc opracowano alternatywy o różnych atrybutach. Niektóre kryptowaluty zdecydowały się zintegrować dodatkowe funkcje, takie jak inteligentne kontrakty, podczas gdy aktywa takie jak Tether zostały stworzone z myślą o stabilności.

Tether jest obecnie najbardziej znanym i najczęściej sprzedawanym stablecoinem na rynku, jednak marka i firma macierzysta są otoczone kontrowersją, co zwiększa ryzyko samego stablecoina, które nie istnieje u kilku konkurentów, którzy ostatnio stali się popularni i zaczęli łapać do ołowiu Tether aktualnie dowodzi.

Podobnie jak Tether, większość aktywów kryptowalut stablecoin jest scentralizowanych i kontrolowanych przez stronę trzecią, w przeciwieństwie do Bitcoin i Ethereum, które są w pełni zdecentralizowane. Sprawia to, że która firma macierzysta lub konsorcja stoją za każdym projektem, jest szczególnie ważna przy wyborze stablecoinów, w które należy ulokować kapitał.

Jak działać Stablecoins? Jak osiągają stabilność znaku towarowego??

Stablecoins działają na różne sposoby, w zależności od rodzaju monety. Większość stablecoinów na rynku kryptowalut jest bezpośrednio wspierana przez dolary amerykańskie, dzięki czemu każda moneta na bieżąco osiąga stabilność.

Niektóre stablecoiny są wspierane przez inne aktywa o większej stabilności, takie jak nieruchomości, złoto i inne. Istnieje również podzbiór stablecoinów zorientowanych na kryptowaluty, które opierają się na unikalnie zaprojektowanym algorytmie, który zarządza wahaniami cen stablecoina.

Dlaczego warto korzystać ze Stablecoins? Liczne i rosnące przypadki użycia Stablecoins

Stablecoins mają dziesiątki przypadków użycia na dzisiejszym rynku kryptowalut, ale pojawiły się lata temu jako sposób na uniknięcie szczególnie gwałtownych spadków cen kryptowalut. Awarie Fiata są niezwykle rzadkie, ale nie niemożliwe, przez co fakt, że stablecoiny są wspierane przez waluty fiducjarne, takie jak dolar, jest sposobem na uniknięcie zmienności, z której znany jest rynek kryptowalut.

Inwestorzy kryptowalut wymieniliby swoje Bitcoiny, Ethereum lub inne altcoiny na stablecoiny, takie jak Tether lub USD Coin, gdy zmienność wzrosła, a ceny zaczęły spadać. Kiedy cena Bitcoina znowu rośnie, inwestorzy bezpiecznie przenoszą swój kapitał z stablecoinów z powrotem do kryptowalut o wyższym ryzyku.

Stablecoins oferują również sposób na dokonywanie płatności lub przesyłanie środków cyfrowo za pomocą aktywów kryptograficznych, ale zapewnia, że ​​cena pozostaje spójna podczas trwania transakcji. Potwierdzenia bloków Bitcoin trwają nawet dziesięć minut i nie każdy blok jest potwierdzany od razu. Pozostawia to wystarczająco dużo czasu na drastyczną zmianę ceny do czasu, gdy aktywa dotrą do miejsca docelowego od momentu wysłania. Stablecoins łagodzą ten problem, pozwalając na płatności transgraniczne, duże transfery kapitału i płatności ogólne znacznie bardziej odpowiednie.

Wreszcie stablecoiny mają inne interesujące przypadki użycia w miarę dalszego rozwoju branży kryptowalut. DeFi lub zdecentralizowany ruch finansowy sprawił, że stablecoiny stały się niezwykle atrakcyjne dla przeciętnego inwestora.

Wcześniej posiadanie stablecoinów nie było sposobem na uzyskanie dochodu z kapitału. W przeciwieństwie do Bitcoina lub Ethereum, które z czasem zyskują na wartości, stablecoiny zawsze pozostają zazwyczaj związane z dolarem. Zawsze za 1 dolara nie stanowi to wcale pozytywnej inwestycji. Jednak stablecoiny mogą być stawiane lub używane jako płynność w aplikacjach DeFi, które często mogą przynieść inwestorowi zysk lub zwrot ze stabilnych monet powiązanych w aplikacji.

Rodzaje Stablecoins: co musisz wiedzieć

Obecnie na rynku kryptowalut dostępnych jest ponad 40 różnych projektów kryptowalut stablecoin, z których każdy oferuje własny zakres funkcji i unikalne korzyści. Spośród ponad 40 tokenów są one podzielone głównie na następujące kategorie:.

Stablecoins wspierane przez Fiata

Stabilne monety wspierane przez Fiata są, jak sama nazwa wskazuje, wspierane przez waluty fiducjarne, takie jak dolar, euro lub juan. Waluty Fiata charakteryzują się wyjątkowo niską zmiennością w porównaniu do standardów kryptowalut lub giełdowych, co czyni je „stabilnymi” w oczach inwestora. Sam dolar jest niestabilny i zmienia swój kurs wymiany w stosunku do innych walut, jednak sam 1 dolar zawsze pozostaje na poziomie 1 dolara. Dlatego też, jeśli stablecoin jest wspierany jeden do jednego z dolarem, zawsze pozostanie mniej więcej na poziomie jednego dolara za monetę.

Zwykle, ale nie zawsze, ten typ stablecoina oferuje również użytkownikom możliwość wymiany stablecoina na odpowiadającego mu fizycznego dolara, ponieważ każda moneta ma być zabezpieczona fizycznym dolarem w rezerwach skarbowych firmy.

Stablecoins wspierane kryptowalutami

Stabilcoiny wspierane kryptowalutami to systemy zaprojektowane, które wykorzystują jedną kryptowalutę do przeciwdziałania wyższej zmienności innej. Określona ilość kryptowaluty zostanie zablokowana dopasowując się do podaży stablecoinów, zapewniając peg stabilności.

Stablecoins wspierane przez towary

Stablecoins są czasami wspierane przez inne aktywa poza walutami fiducjarnymi. Najczęściej jest to złoto, ale do tego celu wykorzystywane są inne towary. Podaż stablecoinów byłaby powiązana z ilością towarów w rezerwie, utrzymując stabilny peg.

Algorytmiczne Stablecoins

Ten rodzaj stablecoina jest zarządzany przez unikalnie zakodowany algorytm, który utrzymuje ścisły proces w celu zapewnienia stabilności, w przeciwieństwie do bycia zabezpieczonym innym aktywem lub walutą fiducjarną. Zasadniczo za pomocą inteligentnych kontraktów zdecentralizowane platformy mogą autonomicznie wspierać aktywa stablecoin.

Lista Stablecoins aktualnie dostępnych na rynku kryptowalut

Biorąc pod uwagę, jak wiele różnych stablecoinów jest obecnie dostępnych na rynku i wiele różnych typów, istnieje zbyt wiele różnych stablecoinów, aby je wymieniać pojedynczo, jednak poniżej znajduje się lista najpopularniejszych i najczęściej wymienianych stablecoinów na rynku.

Uwięź (USDT)

Tether jest zdecydowanie największym graczem na rynku stablecoin i ma największą podaż i kapitalizację rynkową. Jest to obecnie trzecia w rankingu kryptowaluta, zaraz za Bitcoinem i Ethereum. Już samo to powinno dać jakąś perspektywę na udział w rynku stablecoina.

USDT to połowa wielu par bazowych z Bitcoinem i altcoinami na większości giełd kryptowalut, zwłaszcza tych, które nie mają bramy fiat i pozwalają na pary bazowe USD.

Tether jest tworzony przez tę samą firmę macierzystą, co giełda kryptowalut Bitfinex, a obie marki są razem otoczone kontrowersją. Twierdzenia, że ​​stablecoin nie są dokładnie poparte odpowiednim dolarem, były bezpodstawne pomimo kilku głośnych dochodzeń.

Mówi się również, że Tether był używany do manipulowania cenami bitcoina podczas hossy, a wraz ze wzrostem jego podaży rośnie cena większości czołowych kryptowalut, więc nie można zaprzeczyć korelacji.

Moneta USD (USDC)

USD Coin jest stosunkowo nowym graczem na rynku stablecoin i zyskuje dużą popularność i udział w rynku. USDC jest tworzone przez konsorcjum, które obejmuje Coinbase i inne duże, zaufane i renomowane marki.

Prawdziwy USD (TUSDT)

True USD to kolejny nowicjusz, który w ostatnich miesiącach zyskał duży udział w rynku, ponieważ branża kryptowalut rozrosła się.

Standard Paxos (PAX)

Paxos wypuścił swój stablecoin podczas bessy na kryptowalutach. Paxos oferuje również monetę ze złotym podkładem.

Dzień (DAI)

DAI to stabilna moneta oparta na kryptowalutach, która opiera się na platformie Maker, aby utrzymać wartość około 1 USD. Jest to zdecentralizowany stablecoin, w przeciwieństwie do wielu scentralizowanych opcji wymienionych powyżej.

Binance USD (BUSD)

Binance USD to stablecoin emitowany przez popularną platformę handlu kryptowalutami Binance.

Bliźnięta Dolar (GUSD)

Gemini Dollar to stablecoin wyemitowany przez popularną platformę handlu kryptowalutami Gemini, należącą do Winklevoss Twins, Tyler i Cameron.

Zalety i wady Stablecoins

Jak ujawnił ten przewodnik, stablecoiny mają kilka przypadków użycia, które odblokowują świat korzyści dla inwestorów kryptograficznych. Ale jednocześnie nie są idealne do inwestowania.

Oto zalety i wady posiadania stablecoinów.

Zalety

• Stabilne miejsce do parkowania stolicy
• Zamierzona przekazana wartość dociera do odbiorcy
• Może być używany w celu uniknięcia zmienności na rynku kryptowalut
• Zarabiaj roczny zwrot lub zysk, obstawiając stablecoiny

Niedogodności

• Przynoszą kiepskie inwestycje, ponieważ ich wartość też nigdy nie wzrasta
• Stablecoins są w większości przypadków wysoce scentralizowane
• Niektóre stablecoiny mają negatywną reputację związaną z firmą macierzystą
• Jest tak wiele do wyboru, że trudno określić, który jest najlepszy

Czy mądrze jest inwestować w Stablecoins??

Prawda jest taka, że ​​nie, inwestowanie w stablecoiny wcale nie jest mądre. Ale skoro jest tak wiele korzyści, dlaczego nie są dobrą inwestycją? Ponieważ są „stabilne”, jak sama nazwa wskazuje. Stablecoins nie podlegają wahaniom wartości, co jest pozytywne pod względem unikania trendów spadkowych na rynku kryptowalut i deprecjacji cen. Jednak z drugiej strony wartość też nigdy się nie docenia. Jedynym sposobem na faktyczne zarabianie pieniędzy na stablecoinach jest handel nimi tam iz powrotem za pomocą kryptowalut lub stawianie ich na platformie, która zapewnia zwrot z inwestycji. Ale nadal nie są dobrą inwestycją jako atutem.

Najczęściej zadawane pytania dotyczące Stablecoin: Często zadawane pytania dotyczące kryptowalut Stablecoin

Stablecoins to nowa technologia, podobnie jak inne kryptowaluty, dlatego użytkownicy mają wiele pytań. Oto niektóre z najczęściej zadawanych pytań tylko według ankiet użytkowników.

Czym są stabilne monety??

Stablecoins to rodzaj kryptowaluty, która utrzymuje stabilną i stałą wartość i jest odporna na regularne wahania rynku kryptowalut. Stablecoins osiągają tę stałą wartość za pomocą wielu metod, takich jak wsparcie fiat, towary lub inne aktywa kryptograficzne.

Co utrzymuje stabilność Stablecoins??

Stablecoins są stabilne na wiele sposobów. Najpopularniejsza i najczęstsza metoda polega na zabezpieczeniu każdej monety odpowiednim dolarem lub inną walutą fiducjarną, taką jak juan lub euro.

Ile jest Stablecoins?

Obecnie na rynku dostępnych jest ponad 40 różnych stablecoinów, ale każdego dnia powstaje ich więcej. Chociaż istnieje tak wiele opcji, tylko kilka monet jest zaufanych i mają rozsądny udział w rynku.

Czy Bitcoin to stabilna moneta??

Nie, Bitcoin nie jest stablecoinem. Jest to kryptowaluta i wysoce niestabilny aktyw. Bitcoin jest powodem, dla którego stablecoiny istnieją na więcej niż jeden sposób. Bez Bitcoina nie istniałaby moneta, a bez jej zmienności zapotrzebowanie na stablecoiny mogłoby nie wyjść na jaw. Kiedy ludzie mówią, że Bitcoin jest stablecoinem, żartują z rzadkich faz, w których aktywa są objęte obrotem bocznym.

Jaki jest najlepszy Stablecoin??

Najlepszy stablecoin jest subiektywną odpowiedzią, na którą może zdecydować tylko użytkownik. Obecnie Tether jest największym aktywem stablecoin pod względem kapitalizacji rynkowej i trzecim w rankingu kryptowalut. Z tego powodu jest wyraźnie najczęściej używany, ale nie jest najbardziej zaufany. Trudno nazwać aktywa, które nie cieszą się dużym zaufaniem, „najlepszym”, ale jest on obecnym liderem na rynku.

Wniosek: używaj Stablecoins w razie potrzeby, ale aby zarabiać pieniądze, handluj kryptowalutami

Stablecoins są doskonałym narzędziem dla użytkowników i inwestorów kryptowalut na więcej niż jeden sposób. Jest to idealny sposób na przesyłanie wartości do iz miejsca docelowego oraz metoda unikania zmienności rynku, gdy waluty fiducjarne są niedostępne. Jednak z inwestycyjnego punktu widzenia stablecoiny po prostu nie są warte kapitału. Każdy kapitał zaparkowany w stablecoinach pozostanie na zawsze przy tej cenie, powiązany z dolarem lub jakimkolwiek innym aktywem, z którym próbuje utrzymać stabilność.