Wat zijn de use-cases voor gedecentraliseerde financiën? Een ultieme gids

Decentralized Finance, of DeFi, is een ecosysteem van applicaties die zijn ontworpen op blockchain-netwerken in de bank- en financiële sector. Het wordt ook wel open financiering genoemd, omdat het in tegenstelling tot het traditionele concept van gecentraliseerde financiering functioneert en er geen tussenpersonen bij betrokken zijn. Tegenwoordig is gedecentraliseerde financiën een extreem actieve sector geworden in de blockchain-ruimte.

Gedecentraliseerde financiële use-cases

DeFi is de laatste tijd populair geworden omdat het enorm heeft bijgedragen aan de democratisering van financiën. De gecentraliseerde financieringsmodellen stellen instellingen, banken en overheden in staat om individuen of organisaties de toegang tot hun activa te beperken. Blockchain-technologie biedt een betere toegang door traditionele financiële barrières uit de weg te ruimen. De applicaties zijn zowel toegankelijker als inclusiever gemaakt.

DeFi-gebruiksscenario’s omvatten het volgende:

DeFi Vermogensbeheer

Ook bekend als ‘asset custodians’, omvatten de tools voor activabeheer van DeFi voornamelijk portemonnee-applicaties. Ze zijn niet rechtstreeks betrokken bij commerciële of bankdiensten. In plaats daarvan bieden ze tools om houders van cryptocurrency te helpen bij het beheren van hun activa.

DeFi Asset Management speelt ook een belangrijke rol bij het helpen van nieuwe klanten om vertrouwd te raken met de wereld van cryptocurrency, zoals het opzetten van portefeuilles, enz. In wezen helpen ze de complexiteit bij toegang tot de crypto-industrie te elimineren.

Meloen en InstaDApp

Meloen is een gedecentraliseerd financieringsplatform dat vermogensbeheerdiensten aanbiedt aan crypto-gebruikers. Het stelt vermogensbeheerders in staat om hun eigen beleggingsvehikels op Ethereum te creëren met behulp van het Melon-platform en zonder tussenpersonen. Melon is zo gedecentraliseerd dat zelfs de protocollen volledig worden beheerd door de community DeFi zonder een centrale raad van bestuur of een enkele autoriteit.

InstaDApp is een gedecentraliseerde slimme portemonnee. Deze app werkt op het Maker DAO-protocol. Het vergemakkelijkt de interoperabiliteit tussen verschillende DeFi-protocollen door een enkel toegangspunt voor gebruikers en ontwikkelaars mogelijk te maken. Met het platform kunnen gebruikers hun DeFi-middelen beheren en kunnen ontwikkelaars meerdere DeFi-protocollen integreren.

DeFi Lenen en uitlenen

Een van de meest voorkomende use-cases in de DeFi-sector zijn leen- en uitleendiensten. DeFi-leen- en uitleenplatforms zijn ontworpen om gebruikers leningen te verstrekken zonder tussenkomst van tussenpersonen.

Gebruikers krijgen rente in de vorm van cryptocurrencies als gevolg van de uitleenprotocollen waaraan DeFi lenen en uitlenen zich houdt.

Momenteel zijn Ethereum-blockchains het meest gewild voor zowel DeFi-leningen als -leningen.

Dharma, verbinding en maker

Ontworpen op Ethereum-blockchain, Dharma, een leen- en uitleenplatform is semi-gecentraliseerd. Hoewel producten niet door een gecentraliseerde entiteit worden gehouden, gebruikt Dharma gecentraliseerde prijsfeeds en bepaalt het vaste rentetarieven. Hoewel de rentetarieven worden bepaald op basis van de munten, blijven de leen- en leentarieven hetzelfde. Deze laatste tarieven worden bepaald door het team van het activum. Dit platform ondersteunt ook ETH, DAI en USDC (USD Coin) met het oog op onderpand.

Samengesteld project stelt gebruikers in staat om rentetarieven te verdienen op de crypto die ze sparen. Als alternatief kunnen ze ook crypto lenen van Compound in ruil voor onderpand. In vergelijking met Dharma zijn de rentetarieven in Verbinding zijn niet vast. Deze tarieven veranderen op basis van marktdynamiek. Compound gebruikt cToken (cBAT), de eigen valuta, op zijn platform. Dit protocol ondersteunt DAI, ETH, USDC, BAT, ZRK en REP-tokens. COMP-token is het native token voor het protocol van Compound waarmee gebruikers stemrecht hebben in het bestuur ervan.

MakerDAO is een op Ethereum gebaseerd platform voor het verstrekken van leningen. De leners kunnen Ether storten in de vorm van onderpanden om de volatiliteit ervan te compenseren. Hier is het protocol ontworpen om de Dai stablecoin uit te geven in ruil voor het onderpand: gebruikers storten ETH en krijgen DAI als lening. Het project opereert in een gedecentraliseerde omgeving en heeft geen tussenpersoon om uitleenfuncties te verwerken. In plaats daarvan worden alle bewerkingen uitgevoerd via slimme contracten. De houders van het native token van MakerDAO, MKR, gebruiken het om het project te besturen.

Met ChangeNOW kunt u MKR en COMP in enkele minuten kopen zonder registratie. Er zijn geen verborgen kosten inbegrepen – wat u ziet is wat u krijgt.

derivaten

De derivaten worden doorgaans gebruikt om de belangen van de beleggers te vrijwaren tegen eventuele prijsschommelingen. Gedecentraliseerde financiële derivaten zijn niet anders, net zoals ze zeer flexibel zijn. De slimme contracten kunnen tokenized derivatencontracten uitgeven. Deze worden vervolgens automatisch uitgevoerd op basis van de vooraf gedefinieerde gecodeerde voorwaarden.

Synthetix en UMA Ethereum-derivaten

Synthetix is een uitgifteplatform dat werkt op een uitwisselingsniveau met meerdere niveaus. Hier kunnen gebruikers real-world activa zoals goud, aandelen en metalen verhandelen in de vorm van ERC-20-tokens. Real-world activa worden tokenized in ‘Synths’, de oorspronkelijke cryptocurrency. Het hele proces vereist geen tegenpartijen om te functioneren.

UMA is ontworpen met een open-sourceprotocol voor twee verschillende tegenpartijen om slimme contracten te maken en aan te passen. Als gedecentraliseerd contractplatform faciliteert UMA Oracle-services voor het vastleggen van gegevens van en naar slimme contracten. Het maakt ook financiële contracten mogelijk die de vereisten van het vertrouwen op orakels minimaliseren.

Gedecentraliseerde uitwisselingen

Met gedecentraliseerde uitwisselingen, of DEXen, kunnen gebruikers hun cryptocurrency-activa gemakkelijk uitwisselen, zonder tussenkomst van derden. In tegenstelling tot gecentraliseerde uitwisselingen vindt de handel direct plaats tussen 2 partijen.

AirSwap-protocol en IDEX

AirSwap-protocol is een cryptocurrency DEX-platform dat geen identificatiegegevens van klanten vereist om te beginnen met handelen. Op AirSwap kunnen twee partijen rechtstreeks met elkaar onderhandelen over het kopen en verkopen van een digitaal activum. Deelnemers kunnen ook gebruikmaken van een reeks tools die beschikbaar zijn bij AirSwap om deel te nemen aan peer-to-peer-handel.

IDEX is een ander DEX-platform voor gebruikers om crypto te verhandelen. De gebruikers van dit platform kunnen hun geld beheren en openen via een slim contract. Net als bij een gecentraliseerd uitwisselingsnetwerk kunnen gebruikers van IDEX handelsparen bekijken, een orderspecificatielimiet plaatsen en het orderboek in realtime bijwerken.

Tokenisatie

DeFi-technologieën zoals tokenization spelen een belangrijke rol in de cryptocurrency-ruimte. Het is in de eerste plaats het proces van het digitaliseren van uw real-world activa om de liquiditeit ervan te vergroten. Het proces van tokenisatie is ontworpen om door activa ondersteunde tokens te maken. Deze tokens worden ondersteund door uw echte activa.

Tokenisatie is een nuttig concept in het geval van activa die meestal een lage liquiditeitswaarde hebben. Deze kunnen onroerend goed, kunstwerken en zelfs financiële instrumenten omvatten. Met tokenization kunnen dergelijke activa hun liquiditeitswaarde verbeteren. Dergelijke DeFi-technologieën maken het ook mogelijk om activa in fractionele delen op te delen.

Volksbank van China en marktprotocol

Stablecoins zijn een van de meest populaire voorbeelden van het tokeniseren van een financieel instrument – fiat-valuta. Volksbank van China (PBOC) heeft zijn fiat-valuta omgezet in digitale Yuan en test het nu – een Central Bank Digital Currency (CBDC), een stablecoin gekoppeld aan de waarde van Yuan en ontwikkeld op een blockchain-platform.

Marktprotocol is een platform dat het kopen en verkopen van real-world activa op een blockchain-netwerk vergemakkelijkt. Aandelen en traditionele activa worden tokenized naar hun digitale tegenhangers op het platform van het Market Protocol. De overdracht en eigendom van deze digitale activa worden beheerd via slimme contracten.

DAO’s

Gedecentraliseerde autonome organisaties, of DAO’s, stellen individuen in staat om entiteiten te creëren waarin hun statuten en regels rechtstreeks op de blockchain worden gecodeerd. DAO’s helpen bij het uitroeien van de problemen van verouderde gecentraliseerde instellingen zoals willekeurige besluitvorming, corruptie, onnodige vertragingen, enz..

DAO’s spelen een cruciale rol in DeFi omdat ze zorgen voor organisatorische transparantie, vooral in het licht van geautomatiseerde processen die bijna vrij zijn van menselijke tussenkomst.

Aragon en Kolonie

Aragón is een platform waarmee DAO’s kunnen worden gebouwd. De deelnemers van de organisatie hebben toegang tot de besluitvorming en het bestuur van elk DAO-protocol. De gegevens en transacties die binnen een DAO-organisatie op Aragon worden uitgevoerd, zijn transparant voor elke deelnemer.

Kolonie is een ander platform voor samenwerking van gemeenschappen om meerdere functies van een organisatie op een gedecentraliseerde manier te beheren. Het Colony-protocol bevat een reeks slimme contractsuites om verschillende functionaliteiten zoals betalingen, budget, inkomsten, enz. In een DAO-structuur te beheren.

Wedmarkten

Voorspellingsmarkten, of gokmarkten, trekken deelnemers aan die betrokken zijn bij de speculatie van de toekomst. Voorspellingsmarkten in gedecentraliseerde financiën zijn niet alleen bestand tegen censuur, maar democratiseren ook weddenschappen. Dit is een interessant concept omdat gebruikers kunnen wedden op een gedecentraliseerd platform, waarbij voorwaarden zijn gecodeerd in slimme contracten. Er zijn geen tussenpersonen en geen goedkeuringen van centrale regelgevende instanties nodig.

Helena Network en Polymarket

Helena Network is een marktplaats die gebeurtenissen en trends in de blockchain-ruimte voorspelt. Deelnemers worden beloond in Dai-tokens of Ether uit de premiepool, afhankelijk van hun prestaties.

Polymarkt is een nieuwe vermelding in de voorspellingsmarktruimte. Hiermee kan iedereen de resultaten voorspellen over actuele zaken, crypto en zelfs coronavirus.

Open markten

In gedecentraliseerde financiën stellen open marktplaatsen gebruikers in staat om direct zaken van waarde te verhandelen. Met het project kunnen crypto-gebruikers handelen in fungibele tokens zoals Bitcoins, evenals niet-fungible tokens zoals verzamelobjecten, game-items, enz. Slimme contracten die zijn ontworpen op blockchain kunnen dergelijke transacties mogelijk maken zonder enige centrale autoriteit om de regelgeving van de markt af te dwingen.

OpenBazaar en Gitcoin

OpenBazaar is een open-source protocol voor een gedecentraliseerde marktplaats. Gebruikers kunnen producten kopen of verkopen op een peer-to-peer e-commerceplatform. In tegenstelling tot gecentraliseerde serviceproviders die hoge kosten in rekening brengen en wegversperringen creëren, vergemakkelijkt OpenBazaar de handel in producten zonder transactiekosten.

Gitcoin is een open marktplaats voor freelancers die premies toekent aan iedereen om bij te dragen aan een open-sourceproject. Het stelt freelancers en organisaties in staat om op een gemeenschappelijk platform bij te dragen, zodat beide partijen het optimale potentieel van elkaar kunnen benutten.

Laatste woord

De use cases van DeFi bieden een transparant en efficiënt alternatief voor traditionele financiering. Bovendien hebben use cases van blockchain-enabled decentralisatie in de bank- en financiële sector het potentieel om waarde in het financiële ecosysteem te drijven. Deze ruimte begint net te groeien. In de komende jaren zal de DeFi-industrie waarschijnlijk een groot aantal projecten, producten en diensten op het gebied van financiën omvatten.