Geautomatiseerde fondsen voor cryptocurrency-index

Veel handelaren en investeerders die betrokken zijn bij cryptogeld industrie hun digitale financiële activa rechtstreeks beheren via verschillende uitwisselaars, dataopslagsystemen, hardware wallets en nog veel meer. Dit proces maakt het beheer van een gediversifieerde cryptocurrency-portfolio extreem moeilijk vanwege een brede selectie van toegepaste tools en technische problemen.

Daarom zijn indexfondsen een van de snelstgroeiende diensten voor het beheer van cryptocurrency-portfolio’s. Ze zijn gemaakt om het leven van een beginnende cryptocurrency-investeerder te vereenvoudigen.

Wat is een cryptocurrency-indexfonds??

In de traditionele financiële markt is een indexfonds een portefeuille van financiële activa die iets nabootst dat een ‘index’ wordt genoemd. Het wordt meestal verkregen uit een verscheidenheid aan verschillende parameters, zoals de prestaties van activa uit het verleden, de totale marktkapitalisatie, het huidige handelsvolume of de prijs. Bekende indices zijn S&P500, NASDAQ Composite en DJIA.

Cryptocurrencies zijn een nieuwe klasse van financiële activa die een groeiende vraag creëren naar nieuwe financiële producten die voldoen aan de specifieke behoeften van het crypto-ecosysteem.

Dergelijke producten als: cryptoportfolio managementsystemen, herbalanceerde geautomatiseerde handel en tracking zijn in opkomst. Cryptocurrency-indexfondsen bieden beleggers de mogelijkheid om hun eigen portefeuille te creëren of de index te volgen. Zo krijgen ze meer kansen voor deze nieuwe en volatiele activaklasse.

Deze tool is een eenvoudige methode gebaseerd op minimale kosten. Het stelt een belegger in staat om het gebruik van hoge winstgevendheid in de cryptocurrency-markt te maximaliseren zonder het risico van het verwerken van individuele cryptocurrency-fondsen.

Het volgt de prijs, kapitalisatie, prestaties, handelsvolume en vele andere cryptocurrency-groepsvariabelen van altcoins op dezelfde manier als de S&P500-index volgt aandelen.

Hoe geautomatiseerde indexfondsen omgaan met marktschommelingen

Een geautomatiseerd indexfonds is gewoon een portefeuille gemaakt in overeenstemming met de index. Hoewel de indices zelf ongeveer elke seconde in realtime worden bijgewerkt, worden de fondsen meestal opnieuw gebalanceerd om periodiek de meest recente indexgegevens weer te geven. Dit kan maandelijks gebeuren of wanneer een nieuw cryptocurrency-activum wordt vermeld. Na het herstellen van het saldo worden transacties automatisch uitgevoerd volgens de nieuwe indexgegevens.

Zo helpen cryptocurrency-indices beleggers om over te schakelen naar passief beheerde portefeuilles, waardoor ze hun activa kunnen automatiseren in relatie tot bewegingen die door de index worden gevolgd.

Crypto-indexen zijn om verschillende redenen belangrijk:

Ten eerste vormen ze een toegangspoort voor een particuliere belegger in de wereld van onafhankelijke beleggingsfondsen.
Ten tweede helpen ze investeerders en handelaren om door de soms extreem volatiele cryptocurrency-markt te navigeren.

Met betrouwbare data en historische prestatierapporten, ervaren beleggers kunnen hun portefeuille potentieel verbeteren. Tegelijkertijd kunnen ze de tijd van de omvormer vrijmaken met behulp van automatiseringsprocessen die indices kunnen bieden.

Voor- en nadelen van indexfondsen

Geautomatiseerde indexfondsen hebben een reeks voordelen

Verminderd risico. Geautomatiseerde Cryptocurrency Index-fondsen kunnen de portefeuilles van beleggers diversifiëren. Het houden van verschillende altcoins minimaliseert de blootstelling aan inherente volatiliteit van cryptocurrency. Het werkingsprincipe is bijna identiek aan de logica van het gebruik van beleggingsfondsen (fondsen voor professioneel beleggingsbeheer). Net als beleggen in één bedrijf, verhoogt beleggen in één altcoin het risico op financiële verliezen. Integendeel, beleggen in diverse activa verkleint de kans op verliezen.
Vereenvoudigde investering. Intelligente investeringen in dynamische cryptocurrency-ruimte vereisen constante aandacht voor de marktsituatie en onderzoek in de crypto-industrie. Het betrouwbaar opslaan van activa in “hot” en “cold” wallets, op beurzen of daarbuiten, evenals het bewaken van hun prestaties, kost ook veel moeite en tijd. Geautomatiseerde Crypto-indexfondsen kunnen de meeste van deze taken gemakkelijk aan.
Voorspelbare activa uitvoering. Zoals elke pool van financiële activa, zijn Index Funds gespecialiseerd in het volgen van marktprestaties en het herverdelen van investeringen om het rendement van crypto-portfolio’s te verbeteren. In plaats van gebruik te maken van de tijd en middelen van één persoon, zijn ze een instelling met personeel en algoritmen die marktgegevens tackelen.
Minder handelskosten. Hoewel geautomatiseerde indexfondsen vergoedingen vereisen, hoe groter en actiever de cryptocurrency-portefeuille van een belegger, hoe kosteneffectiever een gespecialiseerde service kan zijn.

De nadelen van dit product zijn onder meer:

Gebrek aan liquiditeit. Hoewel crypto-geautomatiseerde indexfondsen van elkaar verschillen wat betreft liquiditeit, is een wijdverbreide kritiek dat het opnemen van geld niet zo eenvoudig is. Soms zijn beleggers verplicht om te investeren in een altcoin, die wordt verhandeld op een low-liquid cryptocurrency-platform en met een laag handelsvolume.
Prijzen. Geautomatiseerde indexfondsen hebben verschillende controleniveaus, maar ze kunnen worden betaald. Bitwise berekent bijvoorbeeld 2,5% van de jaarlijkse beheerkosten, wat sterk afhankelijk is van de grootte van de cryptoportefeuille van de belegger..
Lage winstgevendheid. Vanwege de hoge correlatie van de prijs en prestaties van altcoins met Bitcoin, wordt het hoofddoel van het product – risicodiversificatie – niet vervuld – wat leidt tot een neutralisatie van het positieve effect en het behoud van verhoogde risico’s van beleggen in cryptocurrencies.

Resultaten van de beste crypto-indexfondsen

crypto-index

CryptoIndex (CIX100) is een indexfonds voor digitale valuta dat de Top-100 altcoins volgt die zijn geselecteerd door Zorax-technologie. Naar verluidt gebruikt het AI-algoritme meer dan 200 factoren om de beoordeling en de selectie van altcoins te verfijnen. De CIX100 verandert elke maand automatisch van saldo en heeft een ingebouwde functie om kunstmatig opgeblazen munten te detecteren. De CIX100 bevat ook branchespecifieke indexen voor sectoren zoals reclame, toeleveringsketens en opslag.

Bovenstaande grafiek laat zien dat aan het begin van het jaar 2019 het indexniveau 0,3711 was. Op dit moment is het gelijk aan 0,5130. Dat betekent dat we gedurende het jaar kunnen praten over een stijging van de index met 38,24%.

Als je naar de Bitcoin-grafiek kijkt, bedroeg de groei in dezelfde periode 88,76%, wat meer dan het dubbele is van de groei van de CIX100-index.

Bitgewijs

Bitwise is een van de toonaangevende leveranciers van crypto-indexfondsen. Bitwise is voor het eerst verschenen op het gebied van cryptocurrency-beheer en heeft een van ‘s werelds eerste cryptocurrency-indexfondsen gecreëerd, genaamd “Bitwise 10 Private Index Fund”. Met een goed gespreid risico volgt dit fonds de 10 grootste cryptocurrencies, gewogen met een verwaterde marktkapitalisatie van 5 jaar, en het fonds wordt elke maand opnieuw in evenwicht gebracht. Bitwise besteedt veel aandacht aan veiligheid en privacy. Alle munten worden veilig opgeslagen met behulp van multi-sig-technologie.

De grafiek toont de dynamiek van Bitwise 10 voor 2019. Te zien is dat de groei 47,5% was, wat over het algemeen beter is dan de resultaten van CIX100, maar nog steeds lager dan de resultaten van Bitcoin-dynamiek in 2019.

crypto20

Crypto20 (C20) is een van de eerste tokenized crypto-indextools. De C20 werkt als een model van de traditionele markt voor indexfondsen, waardoor het voor ervaren beleggers en handelaren gemakkelijker wordt om de cryptocurrency-markt te betreden zonder elk afzonderlijk activum te verkennen. Dit is een portfolio van de top 20 cryptocurrencies die vooraf zijn gedefinieerd en niet door elke individuele belegger kunnen worden gewijzigd. Ze hebben ook een gevestigde strategie voor distributiebeheer en herbalancering.

In de bovenstaande grafiek zien we dat de waarde van de Crypto20-index zelfs is gedaald in vergelijking met het begin van het jaar – 0,36 tegen 0,37, wat natuurlijk niet in het voordeel is van deze tool.

Gevolgtrekking

Crypto-indexfondsen zijn slechts één voorbeeld van financiële toepassingen die momenteel beschikbaar zijn voor een particuliere belegger. Ondanks al zijn aantrekkelijkheid vervult dit product niet zijn hoofdfunctie – risicospreiding. Uit de analyse bleek dat de op de markt aangeboden indices in hun resultaten verliezen aan de eenvoudige houder van Bitcoin, wat aangeeft dat ze niet effectief zijn in termen van herverdeling van de partnerschaps- en beheerstrategieën. Tegelijkertijd doet een sterke correlatie van alle cryptocurrencies met Bitcoin het belangrijkste voordeel van indexfondsen teniet: diversificatie van investeringen. In feite zijn de risico’s van beleggen vergelijkbaar met de aankoop van Bitcoin, en het rendement op deze indices is zelfs nog minder.