TOP5 schimburi de derivate criptografice
De la introducerea bitcoin futures de la Chicago Mercantile Exchange (CME), comunitate cripto s-a împărțit în două tabere: primele cred că instrumentele derivate au oferit noi oportunități pentru piața criptomonedelor și vor facilita legitimarea acesteia prin atragerea investitori instituționali, iar acestea din urmă susțin că acele instrumente derivate afectează criptomonede negativ, scăderea prețurilor lor fără a crește volumul de tranzacționare al criptomonedelor. Este probabil ca ambele opinii să aibă dreptul la viață, dar două fapte reale nu pot fi luate din derivate:
- Volumele de tranzacționare pe schimburi de criptomonede au crescut de multe ori, făcând piața mai puțin volatilă.
- Numărul de instrumente care ajută la gestionarea activelor criptografice mai profesional și flexibil, precum și câștigă bani chiar și pe o piață în scădere, a crescut semnificativ.
Din 2019, ratingul schimburilor de criptomonede care oferă tranzacționare cu instrumente derivate sa schimbat. Liderii din anii anteriori nu și-au menținut pozițiile, platforme noi și promițătoare i-au înlocuit. În acest articol, vom analiza TOP 5 schimburi de către derivate de criptomonede volume de tranzacționare în 2020.
Huobi DM – 438 miliarde de dolari
Huobi este o platformă de tranzacționare creată în 2013 în China. Inițial, a funcționat doar în China, dar după reorganizarea din 2014 a devenit disponibilă aproape în toată lumea. Din 2017, sediul central al platformei este situat în Singapore datorită introducerii unei serii de interdicții pentru companiile blockchain din China. Bursa oferă tranzacționare spot pe piață, tranzacționare în marjă și tranzacționare futures. Volumul tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate pentru primul trimestru al anului 2020 este de 438 miliarde USD
Reputatie
După schimburi masive de criptomonede în 2018, Huobi a suferit mai puțin decât restul. Numărul de conturi pirate nu depășește 15, deși la acel moment bursa deținea poziții de top cu o cifră de afaceri de aproximativ 1 miliard de dolari. Recenziile negative despre schimb s-au referit în principal la funcționarea lentă a terminalului și la un răspuns de asistență îndelungat, dar aceste recenzii au fost datate din 2017 până în 2018 și, în timp, schimbul a remediat problemele respective. Huobi este considerat un schimb sigur cu o reputație de încredere. Recent, nu au existat atacuri de hackeri asupra schimbului.
Singurul punct negativ din mass-media legat de bursă este acuzația de falsificare a volumelor de tranzacționare de către analistul Sylvain Ribes. Potrivit calculelor sale, volumele de tranzacționare sunt supraestimate cu 80%, dar el nu a reușit încă să-și dovedească cazul.
Siguranță
Pentru a asigura securitatea fondurilor clienților, platforma utilizează o serie de instrumente tradiționale, dar fiabile:
- Legarea unui telefon mobil la un cont. De fiecare dată când intrați în schimb, veți avea nevoie de un cod de parolă care vă va veni pe telefon.
- Sincronizați-vă contul cu e-mailul.
- Folosind Google Authenticator
- 98% din fondurile clienților sunt stocate în portofele reci cu mai multe semne.
Verificare
Verificarea Huobi Exchange este opțională. Verificarea datelor de identitate durează 1-3 zile. Utilizatorii non-verificați pot retrage până la 0,1 BTC pe zi, utilizatorii verificați – până la 200 BTC pe zi.
Limite
Depunerea de fonduri la schimb este posibilă prin criptomonedă, nu există restricții privind suma maximă a depunerii și nu există comisioane. Pragul minim de depunere pentru fiecare criptomonedă este diferit: pentru BTC este 0,00005, pentru ETH 0,01.
Retragerile pe platformă sunt disponibile numai în criptomonede. Mărimea comisionului pentru BTC este de 0,0005, pentru ETH – 0,004. Limita de retragere depinde de starea verificării clientului.
OKEx – 417 miliarde de dolari
OKEx este un schimb de criptomonede înregistrat în 2014 în Hong Kong. În 2018, a intrat sub jurisdicția Maltei. Creatorul OKEx este Star Xu. Bursa oferă următoarele active financiare pentru tranzacționare:
- Piața spot
- Tranzacționarea marjei cu un efect de levier de 20: 1
- Tranzacționarea contractelor futures și a contractelor futures de decontare
- Opțiuni de tranzacționare
- Tranzacționare OTC
OKEx este singurul schimb din TOP 5 care oferă opțiuni de tranzacționare bitcoin. Volumul tranzacționării instrumentelor derivate pentru primul trimestru al anului 2020 este de 417 miliarde USD.
Reputatie
Judecând după recenziile utilizatorilor, bursa are o serie de probleme:
- Site-ul se blochează și rămâne adesea
- Procesul de depunere și retragere durează mult
- Puteți contacta asistența numai în limba engleză
- Asistența pentru clienți nu este stabilă
- Când vă introduceți contul, sistemul nu recunoaște întotdeauna parola. Nu ați fi acordat atenție acestui lucru, dar după a patra introducere incorectă a parolei, va trebui să așteptați 24 de ore.
- Probleme cu depunerea și retragerea de fonduri
Siguranță
Dezvoltatorii de schimb abordează la un nivel înalt problema securității. Va trebui să îndepliniți o serie de condiții prealabile pentru a lucra la schimb:
- Utilizați autentificarea cu doi factori și instalați Google Authenticator
- Creați o parolă puternică
- Atașați un număr de telefon
- Creați cod antiphishing
În 2017, schimbul a fost supus unui atac de hacker, atacatorii au reușit să aibă acces la conturile de utilizator ale platformei. Dar, datorită acțiunilor echipei de dezvoltare, a fost posibil să se evite pierderea fondurilor clienților. Acest caz a recomandat schimbul ca unul dintre cele mai sigure și de încredere de pe piață.
Verificare
Este necesară verificarea. După ce a trecut primul nivel de verificare, utilizatorul poate retrage până la 100 BTC pe zi sau echivalent. După trecerea celui de-al doilea nivel – până la 300 BTC pe zi sau echivalent. Verificarea datelor pentru confirmarea identității durează 1-3 zile.
Limite
Depunerea de fonduri la bursă este posibilă utilizând criptocurrency, nu există nicio restricție cu privire la suma maximă de depunere. Pragul minim de depozit este diferit pentru fiecare criptomonedă, pentru BTC este 0,00005, pentru ETH 0,01.
Pentru a retrage fonduri, bursa obligă utilizatorii să stabilească autentificarea în doi factori și parola fondului. Limitările la retragere depind de nivel, pe baza celor menționate mai sus. Cu toate acestea, pentru clienții „obișnuiți” de primul nivel, este disponibilă retragerea a 300 BTC pe zi, ceea ce este suficient pentru 90% din comercianți. Retragerea este disponibilă în criptomonedă, pentru fiecare criptomonedă există un comision specific: pentru BTC este 0,0005, pentru ETH este 0,004.
Tranzacțiile în valută fiduciară la bursă nu sunt disponibile.
BITMEX – 310 miliarde de dolari
BitMEX este o platformă de tranzacționare a marjelor de criptomonede creată în 2014. Schimbul a fost lansat de trei experți în finanțe – Samuel Reed, Arthur Hayes și Ben Delo. Compania care administrează BitMEX este HDR Global Trading, înregistrată în Seychelles, adică o bursă offshore. BitMEX oferă clienților posibilitatea de a tranzacționa contracte perpetue și contracte futures de decontare. Volumul tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate pentru primul trimestru al anului 2020 este de 310 miliarde de dolari.
Reputatie
În timpul funcționării sale, BitMEX și-a câștigat reputația de schimb sigur și onest, cu documentație detaliată. Dezavantajele platformei:
- Eșecuri în funcționarea bursei în timpul unei volatilități ridicate a pieței
- Tranzacții financiare numai în bitcoin
- Nu există o procedură de verificare și supraveghere de către autoritatea de reglementare de stat, ceea ce implică riscuri
În plus, schimbul este cunoscut pentru practica lichidării pozițiilor. S-a întâmplat datorită pârghiei de 100: 1 și lipsa de experiență a traderilor, astfel încât BitMEX primește în mod regulat comentarii negative de la aceștia din urmă. În 2019, bursa a lichidat pozițiile pentru 20 de miliarde de dolari.
În ultimele șase luni, au fost intentate două procese colective la BitMEX.
Primul proces este de la investitorii BitMEX timpurii. Bursa este acuzată că nu a furnizat o acțiune în capitalul autorizat al companiei, deși acest lucru a fost convenit înainte de a investi în companie. Potrivit investitorilor, aceștia și-au asumat riscul participând la primele runde de finanțare a schimbului, dar BitMEX nu a recunoscut vinovăția și este gata să-și apere drepturile în instanță.
Al doilea proces este că BMA LLC acuză schimbul de fraudă, spălare de bani, activități ilegale și manipularea pieței criptomonedelor. Potrivit reclamantului, în 2019, 15% din volumul de tranzacționare al bursei a căzut asupra rezidenților Statelor Unite. Cu toate acestea, bursa nu are o licență pentru a lucra în țară și, în ciuda acestui fapt, bursa a oferit servicii rezidenților Statelor Unite.
Siguranță
Dezvoltatorii BitMEX acordă prioritate problemelor de securitate ale utilizatorilor, nu a existat niciun caz de pierdere a fondurilor clienților. Adresele portofelului BitMEX sunt multi-sig, fondurile clienților sunt păstrate offline. Chiar dacă un atacator reușește să ocolească sistemul de protecție la schimb, retragerea fondurilor va eșua. La retragerea de fonduri de la bursă, aplicația este verificată de cel puțin doi angajați BitMEX. De asemenea, datorită utilizării serviciilor web Amazon, BitMEX a introdus mai multe tipuri de autentificare, numai după ce a trecut prin care devine posibilă utilizarea instrumentelor de schimb.
Verificare
Nu există nicio verificare la bursă, trebuie să confirmați adresa de e-mail și să începeți tranzacționarea. Ca măsură de securitate, se propune stabilirea autentificării cu doi factori, aplicarea criptării PGP a e-mailului și restricționarea accesului la un cont bazat pe IP.
Limite
BitMEX nu are limite privind depunerea și retragerea fondurilor. Dar trimiterea unei cereri de retragere a fondurilor este necesară înainte de ora 13:00 UTC, deoarece cererile sunt procesate manual. Din cauza lipsei procedurilor de verificare, singura monedă disponibilă pentru reîncărcarea unui depozit la bursă este Bitcoin. Comisionul nu se percepe, se percepe doar comisionul blockchain.
Binance Futures – 222 miliarde de dolari
Binance este un schimb de criptomonede creat de Changpeng Zhao în 2017, este înregistrat în Malta. Binance este cunoscut pentru atragerea a 15 milioane de dolari la ICO, iar în următorii doi ani a devenit lider printre cele mai mari schimburi de criptomonede din lume. Fondatorul bursei a devenit miliardar în decurs de un an, ceea ce l-a făcut cea mai bogată persoană din industria cripto. Binance pune la dispoziția clienților instrumente financiare:
- Piața spot
- Tranzacționarea marjei
- Comerțul cu contracte futures perpetue
- Tranzacționare OTC
- Tranzacționează cu jetoane de pârghie
Volumul tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate pentru primul trimestru al anului 2020 este de 222 miliarde USD
Reputatie
Binance ocupă primul loc în popularitate în rândul schimburilor de criptomonede dintr-o serie de țări. Schimbul captivează prin variabilitatea și dezvoltarea sa, deși în 2020 va împlini 3 ani de la înființare. În acest timp, pe bursă au apărut diverse opțiuni pentru tranzacționare, active și servicii. Dar a existat un punct negativ: în 2019, fondurile utilizatorilor de 40 de milioane de dolari au fost furate de la Binance. Atacatorii au folosit atacuri de phishing pentru a obține informații despre conturile clienților bursierei. Binance și-a asumat vina pentru acest incident și a recuperat fonduri din fondul de urgență.
Utilizatorii evidențiază trei aspecte pozitive ale schimbului:
- Alegerea activelor tranzacționabile
- Munca eficientă a asistenței pentru clienți
- Depunerea și retragerea fondurilor se efectuează fără probleme
Siguranță
Platforma oferă clienților următoarele măsuri de securitate pentru siguranța fondurilor:
- Autentificare în doi factori și Google Authenticator
- Utilizarea unei liste de adrese IP permise.
- Listă albă pentru a retrage fonduri
Verificare
Verificarea este opțională. Verificarea datelor de identitate durează 1-3 zile. După începerea procesului de verificare, există 15 minute pentru a finaliza procedura. Puteți încerca să treceți verificarea de până la 3 ori, după a treia abatere va trebui să așteptați 24 de ore înainte de următoarea încercare.
Utilizatorii care nu sunt verificați pot retrage 2 BTC sau echivalent la fiecare 24 de ore. Utilizatorii verificați pot retrage 100 BTC sau echivalent la fiecare 24 de ore. Dacă doriți să măriți limita de retrageri peste 100 BTC, trebuie să contactați asistența.
Limite
Limita zilnică de depunere a fondurilor fiat este de 100000 USD sau echivalentul acestuia. Cantitatea zilnică de depunere a criptomonedei este nelimitată. Vă puteți depune contul atât cu criptomonede, cât și cu monede fiat: EUR, GBP, HKD, KZT, NGN, RUB, TRY, UAH. Depunerea este disponibilă utilizând un card VISA / Mastercard (debit sau credit) sau un portofel electronic – AdvCash Wallet, Epay Wallet, Fasapay pentru diferite monede. La depunerea cu un card bancar prin AdvCash, comisionul este de 3%.
Retragerea zilnică a fondurilor este limitată la 2 BTC pentru utilizatorii neverificați și 100 BTC pentru utilizatorii verificați. Comisionul pentru retragerea criptomonedei este diferit pentru fiecare criptă, indiferent de suma fondurilor retrase: pentru BTC este 0,0004, pentru ETH este 0,003. O listă completă a criptomonedelor disponibile pentru retragere și taxe pentru acestea poate fi găsită pe site-ul oficial al bursei.
Fondurile Fiat pot fi retrase la VISA, Mastercard sau AdvCash, Payeer, Epay Wallet, portofele electronice Fasapay. Schimbul nu percepe o taxă pentru retragerea monedelor fiat, dar va fi perceput un comision de 2% pentru retragerea pe un card bancar prin Advcash.
Bybit – 102 miliarde de dolari
Bybit este o bursă de tranzacționare a instrumentelor derivate criptografice lansată în 2018 și înregistrată în Insulele Virgine Britanice, dar cu sediul în Singapore și Shanghai. Fondatorul este Ben Zhou. Bybitul funcționează numai cu viitoruri perpetue. Volumul tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate pentru primul trimestru al anului 2020 este de 102 miliarde de dolari.
Reputatie
De la începutul operațiunii, nu au existat eșecuri sau întârzieri la schimb, datorită vitezei mari de procesare a comenzilor, care este de 100000 de tranzacții pe secundă. Bybit s-a impus ca un proiect conștiincios care nu a pierdut niciodată fondurile clienților.
Dezavantajele schimbului:
- Lipsa plăților fiat
- O listă limitată de active de tranzacționat
Siguranță
Pentru siguranța fondurilor, clienților li se oferă doar autentificare cu doi factori, utilizând sms, e-mail sau Google Authenticator. Securitatea fondurilor clienților este asigurată prin mutarea fondurilor în portofele multi-sig offline.
Verificare
Nu există nicio verificare obligatorie la bursă, pentru a lucra la Bybit veți avea nevoie de o adresă de e-mail și un număr de telefon.
Limite
Nu există limite și comisioane pentru depunerea și retragerea de fonduri, se percepe doar comisionul blockchain, în funcție de încărcarea rețelei. De asemenea, Bybit nu funcționează cu monede fiat.
Concluzie
Conform rezultatelor primului trimestru al anului 2020, Huobi ocupă locul 1 în volumul de tranzacționare al instrumentelor derivate criptografice, OKEx ocupă locul 2, BitMEX ocupă locul 3. Deși OKEx a ocupat locul 1 la începutul lunii martie 2020, în aprilie nu a reușit să consolideze pozițiile. Binance ocupă locul 4, cu doar contracte futures perpetue, ceea ce indică perspective favorabile pentru viitor dacă se adaugă noi instrumente derivate. Bybit este pe locul 5, este o platformă tânără care a reușit deja să-și bată locul pe lista liderilor.
Liderul de anul trecut BitMEX a pierdut peste 50% din cota din segmentul de instrumente derivate criptografice în ultimele șase luni, dar rămâne în continuare atractiv pentru clienți, din cauza lipsei verificării obligatorii și a limitelor de depunere și retragere a fondurilor.