Fonduri automate cu index de criptomonede

Mulți comercianți și investitori implicați în criptomonedă industria își gestionează direct activele financiare digitale prin diverse schimbătoare, sisteme de stocare a datelor, portofele hardware și multe altele. Acest proces face ca administrarea unui portofoliu de criptomonede diversificat să fie extrem de dificilă datorită unei selecții largi de instrumente aplicate și dificultăți tehnice.

Prin urmare, fondurile index sunt unul dintre serviciile de gestionare a portofoliului de criptomonede cu cea mai rapidă creștere. Au fost create pentru a simplifica viața unui investitor novice în criptomonede.

Ce este un fond index de criptomonede?

Pe piața financiară tradițională, un fond index este un portofoliu de active financiare care imită ceva numit „index”. De obicei, este obținut dintr-o varietate de parametri diferiți, cum ar fi performanța activelor anterioare, valorificarea totală a pieței, volumul actual de tranzacționare sau prețul. Indicii cunoscuți includ S&P500, NASDAQ Composite și DJIA.

Criptomonedele sunt o nouă clasă de active financiare care creează o cerere în creștere pentru noi produse financiare care răspund nevoilor specifice ecosistemului criptografic.

Produse precum portofoliu cripto sistemele de management, tranzacționarea automată reechilibrată și urmărirea sunt în creștere. Fondurile indexate cu criptomonedă oferă investitorilor posibilitatea de a-și crea propriul portofoliu sau de a urmări indexul. Astfel, ei primesc mai multe oportunități pentru această nouă și volatilă clasă de active.

Acest instrument este o metodă simplă bazată pe costuri minime. Permite unui investitor să maximizeze utilizarea unei profitabilități ridicate pe piața criptomonedelor, fără riscul de a prelucra fonduri individuale de criptomonede.

Urmărește prețul, capitalizarea, performanța, volumul de tranzacționare și multe alte variabile ale grupului de criptomonede în același mod ca S&Indicele P500 urmărește stocurile.

Cum se ocupă fondurile indexate automat de fluctuațiile pieței

Un fond index automatizat este pur și simplu un portofoliu creat în conformitate cu indexul. Deși indicii înșiși sunt actualizați aproximativ în fiecare secundă în timp real, fondurile sunt de obicei reechilibrate pentru a reflecta periodic cele mai recente date ale indexului. Acest lucru se poate întâmpla lunar sau când este listat un nou activ de criptocurrency. După restabilirea soldului, tranzacțiile se efectuează automat în conformitate cu noul indice dat.

Astfel, indicii criptomonedelor îi ajută pe investitori să treacă la portofolii gestionate pasiv, permițându-le să-și automatizeze activele în raport cu mișcările urmărite de index.

Indicii cripto sunt importanți din mai multe motive:

În primul rând, ele reprezintă o poartă pentru un investitor cu amănuntul în lumea fondurilor de investiții independente.
În al doilea rând, ajută investitorii și comercianții să navigheze pe piața uneori extrem de volatilă a criptomonedelor.

Cu date fiabile și rapoarte istorice de performanță, investitorii cu experiență își pot îmbunătăți potențialul de portofoliu. În același timp, pot elibera timpul invertorului folosind procese de automatizare pe care indicii le pot oferi.

Pro și contra ale fondurilor indexate

Fondurile indexate automatizate au o serie de avantaje

Risc redus. Fondurile automate ale Indexului criptomonedelor pot diversifica portofoliile investitorilor. Deținerea diferitelor monede altice minimizează expunerea la volatilitatea inerentă a criptomonedelor. Principiul său de funcționare este aproape identic cu logica utilizării fondurilor mutuale (fonduri pentru gestionarea investițiilor profesionale). La fel ca investiția într-o singură companie, investiția într-un altcoin crește riscul de pierderi financiare. Dimpotrivă, investiția în active variate reduce posibilitatea pierderilor.
Investiție simplificată. Investițiile inteligente în spațiul dinamic al criptomonedelor necesită o atenție constantă la situația pieței și cercetarea industriei criptografice. Stocarea fiabilă a activelor în portofele „fierbinți” și „reci”, la schimburi sau în afara acestora, precum și monitorizarea performanței acestora, necesită, de asemenea, mult efort și timp. Fondurile indexate automat Crypto pot gestiona cu ușurință majoritatea acestor sarcini.
Activ previzibil performanţă. Ca orice grup de active financiare, Fondurile Index sunt specializate în urmărirea performanței pieței și redistribuirea investițiilor pentru a spori rentabilitățile portofoliului criptografic. În loc să recurgă la timpul și resursele unei singure persoane, acestea sunt o instituție cu personal și algoritmi care abordează datele pieței.
Mai puține comisioane de tranzacționare. Deși fondurile indexate automatizate necesită comisioane, cu cât portofoliul de criptomonede al unui investitor este mai mare și mai activ, cu atât un serviciu specializat poate fi mai rentabil.

Dezavantajele acestui produs includ:

Lipsa de lichiditate. Deși fondurile index cripto-automatizate diferă între ele în ceea ce privește lichiditatea, o critică pe scară largă este că retragerea de fonduri nu este atât de simplă. Uneori, investitorii sunt obligați să investească într-un altcoin, care este tranzacționat pe o platformă criptomonedă cu lichid redus și cu volum de tranzacționare redus..
Prețuri. Fondurile indexate automat au niveluri diferite de control, dar pot fi plătite. De exemplu, Bitwise percepe 2,5% din comisioanele anuale de gestionare, care depind foarte mult de mărimea portofoliului criptografic al investitorului.
Rentabilitate redusă. Datorită corelației ridicate a prețului și performanței altcoins cu Bitcoin, obiectivul principal al produsului – diversificarea riscului – nu este îndeplinit -, ceea ce duce la o neutralizare a efectului pozitiv și la păstrarea riscurilor crescute de investiții în criptomonede..

Rezultate ale celor mai bune fonduri criptografice

Cryptoindex

CryptoIndex (CIX100) este un fond de index valutar digital care urmărește Top-100 altcoins selectate de tehnologia Zorax. Se presupune că algoritmul AI folosește mai mult de 200 de factori pentru a rafina evaluarea și selecția altcoinelor. CIX100 schimbă automat soldul în fiecare lună și are o funcție încorporată pentru a detecta monedele care sunt umflate artificial. CIX100 include, de asemenea, indici specifici industriei în domenii precum publicitatea, lanțurile de aprovizionare și stocarea.

Graficul de mai sus arată că la începutul anului 2019 nivelul indicelui era de 0,3711. În acest moment, este egal cu 0,5130. Asta înseamnă că pe parcursul anului putem vorbi despre o creștere a indicelui cu 38,24%.

Dacă te uiți la graficul Bitcoin, atunci în aceeași perioadă, creșterea sa s-a ridicat la 88,76%, ceea ce este mai mult decât dublu față de creșterea indicelui CIX100.

Bitwise

Bitwise este unul dintre principalii furnizori de fonduri de cripto-index. După ce a apărut pentru prima dată în domeniul gestionării criptomonedelor, Bitwise a creat unul dintre primele fonduri de indexare a criptomonedelor din lume numit „Bitwise 10 Private Index Fund”. Cu un risc bine diversificat, acest fond urmărește cele mai mari 10 criptomonede, ponderate de o capitalizare de piață diluată pe 5 ani, iar fondul este reechilibrat în fiecare lună. Bitwise acordă o mare atenție securității și confidențialității. Toate monedele sunt stocate în siguranță folosind tehnologia multi-sig.

Graficul arată dinamica Bitwise 10 pentru 2019. Se poate observa că creșterea a fost de 47,5%, ceea ce este în general mai bun decât rezultatele CIX100, dar totuși mai mici decât rezultatele dinamicii Bitcoin în 2019.

Crypto20

Crypto20 (C20) este unul dintre primele instrumente de indexare a criptelor tokenizate. C20 funcționează ca un model al pieței tradiționale pentru fondurile indexate, facilitând accesul investitorilor și comercianților cu experiență pe piața criptomonedelor fără a explora fiecare activ individual. Acesta este un portofoliu din primele 20 de criptomonede care sunt predefinite și nu pot fi schimbate de fiecare investitor individual. De asemenea, au o strategie stabilită pentru gestionarea distribuției și reechilibrarea.

În graficul de mai sus, vedem că valoarea indicelui Crypto20 a scăzut chiar față de începutul anului – 0,36 față de 0,37, ceea ce, desigur, nu joacă în favoarea acestui instrument.

Concluzie

Fondurile cripto-index sunt doar un exemplu de aplicații financiare disponibile în prezent pentru un investitor cu amănuntul. Cu toată atractivitatea sa, acest produs nu își îndeplinește funcția principală – diversificarea riscurilor. Analiza a arătat că indicii oferiți pe piață își pierd rezultatele față de simplul deținător al Bitcoin, ceea ce indică faptul că sunt ineficienți în ceea ce privește redistribuirea parteneriatului și a strategiilor de management. În același timp, o corelație puternică a tuturor criptomonedelor cu Bitcoin anulează principalul avantaj al fondurilor indexate – diversificarea investițiilor. De fapt, riscurile investițiilor sunt comparabile cu achiziționarea Bitcoin, iar randamentul acestor indici este chiar mai mic.