Preocupările de securitate pentru Crypto se alimentează pe măsură ce piața atinge 1 trilion de dolari

Știri | 26 ianuarie 2020, 11:17 AM | Adus de către un autor invitat

Criptomonedele sunt bani virtuali care au fost introduși ca mijloc de tehnologie financiară inovatoare. Scopul criptomonedelor a fost de a face procedura de tranzacție globală mai rapidă, mai ușoară și mai sigură în comparație cu moneda fiduciară. Criptomoneda poate permite transferul direct de bani către părțile interesate. Aceste mijloace digitale de active financiare sunt concepute ca un mediu schimbabil prin criptografie pentru a crea monede globale, a asigura tranzacții și a abandona supravegherea în crearea monedei. Cu toate acestea, această tehnologie inovatoare nu se limitează doar la tranzacțiile financiare.

Securitatea datelor, protecția identității și economia descentralizată sunt scopul fundamental al blockchain-ului pe care se bazează criptomoneda. Cu toate acestea, piața criptografică care a atins 1 trilion de dolari a deschis calea către fraudatori și hackeri pentru a viza criptomonede pentru beneficiile lor. Acest blog va discuta despre modul în care creșterea valorii pieței criptografice a alimentat preocupările de securitate și modul în care soluțiile de verificare a identității pot elimina riscul unei încălcări a securității în criptomonede.

Piața criptomonedelor

In conformitate cu CoinGecko raport, plafonul pentru criptomonedele pieței globale este de 1.003 trilioane de dolari. Bitcoin s-a dovedit a fi liderul pieței cu o plafon de piață de 676 miliarde USD, urmată de Ethereum cu venituri totale de 236 miliarde USD. Tether, Litecoin și XPR au completat cele mai importante 5 criptomonede cu cea mai mare valoare. Capitalizarea de piață a depășit marca de 1 trilion de dolari pentru prima dată în istorie. Cea mai apropiată valoare a fost de 800 de miliarde de dolari în 2018, dar de această dată a atins numărul record.

Preocupările în creștere ale securității

Conform raportului de Wall Street Journal, s-au pierdut în jur de 4 miliarde de dolari în escrocheriile cu criptomonede în 2019. Această situație se înrăutățește de la o zi la alta, deoarece valoarea criptomonedei atinge cifre record. Dacă acest lucru nu este suficient, criptomoneda a fost utilizată în mod greșit de către actorii răi pentru intenția lor rău intenționată. Mai multe infracțiuni financiare, în special finanțarea terorismului și spălarea banilor sunt legate de moneda digitală. Odată cu apariția tehnologiei, orice lucru online poate fi cu ușurință o țintă a escrocheriilor sau a activităților infracționale.

Unele escrocherii legate de cripto enumerate mai jos:

• Cryptojacking

Infractorii cibernetici pot pirata sistemul utilizatorului final și pot obține acces neautorizat fără permisiunea utilizatorului. Această metodă ilegală de a pune mâna pe computerul unui utilizator final se numește cryptojacking. Poate fi realizat prin orice dispozitiv, inclusiv telefoane mobile, laptopuri, servere, computere etc. Apoi, fără permisiunea utilizatorului final, criminalul procedează la extragerea monedei din portofelele lor electronice. Hackerii pot folosi criptojacking-ul pentru a fura resursele utilizatorului final. A existat o Creștere cu 45% a criptojacking-ului în 2020. Datorită naturii sale anonime, utilizatorul rămâne necunoscător al fraudei. Acest lucru duce la o lipsă de productivitate a sistemului, deoarece încetinește în cele din urmă operațiunile. Exploatarea criptomonedelor cu resurse limitate este o modalitate ieftină de extragere a monedelor și exact asta face criptojacking-ul.

• Tumbler Cryptocurrency

Tumblers sunt un serviciu de amestecare a criptomonedelor care combină fonduri ilicite între ele pentru a ascunde urmele fondurilor ilegale înapoi la sursa lor originală. Tumblerele au îmbunătățit factorul de anonimat în criptocurrency, care a fost inițiat din motive de confidențialitate, dar acum este tratat greșit în spălarea banilor. Tumbler permite schimbul frecvent de monedă de la un portofel criptografic la altul până când sursa originală a fondului ilicit este ascunsă. Autoritățile de reglementare financiară cer ca criminalele să fie incriminate din cauza implicării lor în activități ilicite, în special finanțarea terorismului.

• Frauda prin e-mail

Frauda prin e-mail apare atunci când un e-mail cu aspect oficial este trimis utilizatorului ca o oportunitate pentru investiții criptografice. Acesta este un mod de a deturna activele criptografice ale utilizatorului. Pe măsură ce piața criptografică este în creștere, la fel și fraudele false prin e-mail. Utilizatorul trebuie să asigure autenticitatea e-mailului înainte de a-și aduce criptomoneda.

• Site fals

Există site-uri web false care arată ca site-urile originale și sunt setate să manipuleze utilizatorul pentru a-și da acreditările personale sau chiar activele digitale. Aceste site-uri web sunt destul de frecvente și pot fi o cauză a furtului de identitate. Uneori, aceste site-uri web direcționează utilizatorul spre deschiderea link-ului care conține programe malware și hack în sistem sau direcționează utilizatorul către pagina de plată cu tranzacții nesigure.

Care poate fi Soluția?

Criptomoneda poate fi o afacere riscantă din cauza descentralizării. Nu există nimeni care să verifice aceste active digitale, iar fraudatorii și escrocii profită din plin de ele. Autoritățile globale lucrează la reglementarea criptomonedei cu strictețe Regulamentele KYC / AML. Atât FinCEN, cât și FCA au prezentat recent propuneri pentru implementarea securității activelor digitale.

KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Spălare de bani) este un proces de verificare a identității clienților. Toate băncile și întreprinderile financiare sunt obligate să își identifice clienții pentru a asigura securitatea și a elimina escrocheriile. Deoarece criptomoneda are valoare, trebuie să fie, de asemenea, reglementată cu politici rigide KYC. Recent, FinCEN a propus reglementări care limitează depunerea criptomonedei la mai mult de 10.000 USD, similar cu reglementările valutare fiat. Portofelele criptografice și vânzătorii de criptomonede trebuie să își verifice clienții prin verificări de fond împotriva listelor de vizionare globale și să le verifice pentru a-și asigura identitatea.

Soluțiile tehnologice bazate pe AI pentru a efectua verificări online KYC și verificări AML pot juca un rol cheie în securizarea criptomonedelor. Companiile legate de cripto se ocupă de clienții lor online și verificarea acestora poate fi o problemă pentru ei. Acesta este motivul pentru care soluția online de verificare a identității poate face procedura mai simplă, mult mai rapidă și precisă, crescând astfel rata de rotație a afacerii, împreună cu o securitate remarcabilă.